いつでも換金できる。すぐ現金になる、とは書いていない

日々決算型以外の投資信託は、原則として換金の申込日から＿以降に支払われます。

• A 2営業日目

  2営業日目ではありません。

• B 3営業日目

  3営業日目でもありません。

• C 4営業日目 正解

  正解です。暦の日数ではなく、営業日で数えます。

• D 10営業日目

  10営業日目でもありません。

四つの言い分を、一つずつ確かめてください。

• A 解約請求と買取請求では、税制上の扱いが違う

  2009年以降、税制上の違いはなくなりました。

• B 換金の申し込みは、24時間いつでも受け付けられる

  営業時間の午後3時30分までとされています。

• C 日々決算型の投資信託も、支払いは4営業日目以降

  日々決算型は通常、翌営業日です。

• D 一定期間解約ができないクローズド期間を設けたものもある 正解

  通ります。事前に確認するよう書かれています。

資料の「投資信託の換金について」の表です。

それぞれ、どうなっていますか。

答え 日々決算型（MRF、MMFなど） … 通常、申込日の翌営業日に支払われる／日々決算型以外の投資信託 … 原則として申込日から4営業日目以降／キャッシング（当日引き出し） … 利用限度額500万円として当日に支払われる／換金の受付時間 … 営業時間の午後3時30分まで

資料には「投資信託は、原則としていつでも換金の申し込みが可能です」とあります。

この一文は、何を言っていますか。

• A すぐに現金を受け取れる

  受け取りは、その日にはできません。

• B 申し込みはいつでもできる 正解

  正解です。受け取れる日については、続きに書かれています。

• C 換金できない日は一日もない

  クローズド期間があるものもあります。

• D 手数料は一切かからない

  手数料については、ここでは述べられていません。

換金方法には「買取請求」と「解約請求」の2種類があります。

税制上の扱いは、どうなっていますか。

• A 違いはなくなった 正解

  正解です。2009年以降、どちらも譲渡所得です。

• B 買取請求のほうが有利

  どちらかが有利ということはありません。

• C 解約請求のほうが有利

  解約請求が有利ということもありません。

• D 年によって入れ替わる

  年によって入れ替わるものではありません。

この資料から言えるのは、どれでしょう。

答え 換金方法には「買取請求」と「解約請求」の2種類がある／日々決算型以外は、原則として申込日から4営業日目以降／一定期間解約ができないクローズド期間を設けたものもある

「いつでも換金できるから、急にお金が必要になっても大丈夫」と考えました。

この考え方は、どうですか。

• A その日のうちに全額受け取れる

  当日受け取れるのは、限られた場合です。

• B 換金そのものができない

  換金の申し込みはできます。

• C 必ず1週間以上はかかる

  1週間と決まっているわけではありません。

• D 4営業日はかかると考える 正解

  正解です。資料が「考慮することが必要です」と書いています。

投資信託は、原則としていつでも換金の申し込みができます。

例外については、どう書かれていますか。

• A どの投資信託でも例外はない

  例外がある商品もあります。

• B クローズド期間は必ず設けられている

  必ず設けられているわけではありません。

• C クローズド期間があるものもある 正解

  正しい見方です。「設けているものもあります」と書かれています。

• D 解約請求のときだけ例外がある

  換金方法で決まるのではありません。

Gさんは日々決算型以外の投資信託を、月曜日に換金の申し込みをしました。代金は原則として申込日から4営業日目以降に支払われます。申込日を1営業日目として数え、土曜と日曜は営業日に数えないものとします。

4営業日目は、申込日から何日後ですか。（単位：日）

答え 3日

同じ投資信託を、今度は水曜日に換金の申し込みをしました。申込日を1営業日目として数え、土曜と日曜は営業日に数えないものとします。

4営業日目は、申込日から何日後ですか。（単位：日）

答え 5日

月曜に申し込むと4営業日目は3日後、水曜に申し込むと5日後でした。

その差は、何日ですか。（単位：日）

答え 2日

HさんはMRFを700万円換金したいと考えました。キャッシング（当日引き出し）の利用限度額は500万円とされています（販売会社により異なります）。

当日に受け取れるのは、いくらまでですか。

• A 700万円

  全額が当日というわけではありません。

• B 500万円 正解

  正解です。限度額までが、当日の受け取りです。

• C 200万円

  200万円は、限度額を超えた分のほうです。

• D 0円

  当日に受け取れる分はあります。

換金を申し込んでから、代金を受け取るまでの流れです。

正しい順に、並べてください。

答え 投資信託を購入した販売会社に、受付時間までに換金を申し込む → 日々決算型かどうかで、支払日の数え方が決まる → 日々決算型以外は、申込日から4営業日目以降に支払われる → 換金代金が口座に振り込まれる

急にお金が必要になったときのことです。

確かめるのは、どれですか。

• A 基準価額の推移の形

  推移の形は、入金日を変えません。

• B 運用会社の社名の由来

  社名の由来も、関わりません。

• C 目論見書の厚さや紙質

  目論見書の厚さも、関わりません。

• D いつ入金されるか 正解

  正解です。同じ4営業日目でも、曜日で日数が変わります。

「いつでも換金できます」という説明を読みました。

確かめるのは、どれですか。

• A いつ受け取れるか 正解

  正解です。申し込みの話か、受け取りの話かを分けます。

• B 販売会社の店舗の数

  店舗の数は、入金日と関わりません。

• C 担当者が何年いるか

  在籍年数も、関わりません。

• D 約款のページの数

  ページ数も、関わりません。