金投資の３つの方法：現物、積立、投資信託・ETF徹底比較【初心者向け】

はじめに

金（ゴールド）は、古くから価値が認められてきた安全資産の一つです。株式や債券といった金融商品とは異なる値動きをするため、ポートフォリオに組み込むことでリスク分散効果が期待できます。近年、地政学リスクの高まりやインフレ（物価上昇）懸念から、金の需要が高まっています。しかし、金投資には様々な方法があり、どれを選べば良いか迷ってしまう方もいるのではないでしょうか。

この記事では、金投資の主な方法である現物購入（地金）、純金積立、投資信託・ETFについて、それぞれの特徴、メリット・デメリットを詳しく解説します。さらに、ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせて、最適な投資方法を選ぶためのポイントをわかりやすくご紹介します。ぜひ、この記事を参考に、金投資を始めてみましょう。

金投資は、リスク分散に有効な手段の一つです。この記事を読んで、あなたに合った金投資の方法を見つけてくださいね！

主な投資方法は３種類：現物購入、純金積立、金投資信託・ETF

金に投資する方法は、主に「現物購入（地金）」、「純金積立」、「投資信託・ETF」の3種類に分けられます。それぞれ、購入単位、価格の決まり方、保管方法、手数料、税金などが異なり、投資目的によって最適な選択肢が変わってきます。以下に、それぞれの投資方法の概要をまとめました。

• 現物購入（地金）: 金の延べ棒や金貨を直接購入する方法
• 純金積立: 毎月一定額で金を購入していく方法
• 投資信託・ETF: 金価格に連動する投資信託やETF（上場投資信託）を購入する方法

それぞれの投資方法について、さらに詳しく見ていきましょう。

金投資の方法は一つではありません。それぞれの特徴を理解し、自分に合った方法を見つけることが大切です。

まとまった資金で金地金を購入：現物購入（地金）のメリット・デメリット

現物購入とは、金地金（金の延べ棒）や金貨などを直接購入し、自分で保管する方法です。金そのものを所有するという安心感がありますが、購入単位が大きく、保管場所の確保も必要になります。

現物購入のメリット

• 金そのものを所有できる: 実物資産として、金そのものを保有できる安心感があります。
• インフレ対策になる: 金はインフレ（物価上昇）に強い資産として知られています。インフレ時には、現金の価値が下がる一方で、金の価値は上昇する傾向があります。
• 贈与・相続しやすい: 現物は分割して贈与・相続することが可能です。

現物購入のデメリット

• 購入単位が大きい: 金地金は、通常1g単位で購入できますが、まとまった資金が必要になります。
• 保管コストがかかる: 自宅で保管する場合、盗難リスクがあるため、金庫などを購入する必要があります。専門業者に保管を依頼する場合は、保管料がかかります。
• 売却時に手数料がかかる: 金地金を売却する際、手数料が発生する場合があります。
• 盗難リスクがある：自宅で保管する場合、盗難のリスクがあります。

現物購入は、比較的まとまった資金があり、長期的に金を保有したい方に向いています。

現物購入は、金そのものを所有できるという魅力がありますが、保管コストや盗難リスクも考慮する必要があります。

少額からコツコツ積み立て：純金積立のメリット・デメリットとドルコスト平均法

純金積立とは、毎月一定額を積み立てて金を購入する方法です。少額から始められるため、初心者の方でも気軽に金投資を始めることができます。また、ドルコスト平均法というメリットもあります。

純金積立のメリット

• 少額から始められる: 毎月数千円から積み立てられるため、まとまった資金がなくても金投資を始められます。
• ドルコスト平均法を活用できる: 毎月一定額を購入することで、価格が高い時には少なく、安い時には多く購入できます。これにより、平均購入単価を抑える効果が期待できます。
• 保管の手間がかからない: 購入した金は、業者が保管してくれるため、自分で保管する必要はありません。

純金積立のデメリット

• 手数料（スプレッド）がかかる: 購入時や売却時に、手数料（スプレッド）が発生します。現物購入と比較して、手数料が割高になる傾向があります。
• 現物との交換に制限がある場合がある: 積み立てた金を現物に交換する場合、一定の手数料がかかったり、交換できる量に制限があったりする場合があります。

ドルコスト平均法とは？

ドルコスト平均法とは、毎月一定金額で金融商品を購入する方法です。価格が高い時には購入量が少なくなり、価格が安い時には購入量が多くなります。これにより、平均購入単価を平準化し、高値掴みのリスクを軽減する効果が期待できます。例えば、毎月1万円分の金を購入する場合、金の価格が1gあたり5,000円の時は2g購入できますが、1gあたり10,000円の時は1gしか購入できません。長期間継続することで、価格変動リスクを抑えながら、安定的な投資成果を目指すことができます。

純金積立は、ドルコスト平均法を活用できる点が大きな魅力です。価格変動リスクを抑えながら、コツコツと資産形成を目指しましょう。

手軽に金投資を始める：金投資信託・ETFのメリット・デメリットと市場リスク

金投資信託・ETFとは、金価格に連動するように運用される投資信託やETF（上場投資信託）を購入する方法です。株式と同じように証券取引所で売買できるため、手軽に金投資を始めることができます。

金投資信託・ETFのメリット

• 少額から始められる: 1口数千円から購入できる投資信託やETFもあります。
• 手軽に売買できる: 株式と同じように証券取引所で売買できるため、リアルタイムで取引できます。
• 分散投資できる: 金だけでなく、他の資産にも分散投資することで、リスクを抑えることができます。

金投資信託・ETFのデメリット

• 信託報酬（運用コスト）がかかる: 投資信託やETFには、運用会社に支払う信託報酬がかかります。
• 市場リスクがある: 金価格だけでなく、市場全体の変動によって価格が変動するリスクがあります。
• 流動性リスクがある：市場の状況によっては、希望する価格で売買できない場合があります。（特に出来高が少ないETF）

金ETFとは？

金ETF（上場投資信託）は、金の価格に連動するように設計された投資信託で、証券取引所に上場しているため、株式と同様に売買できます。金現物を直接保有するわけではありませんが、金の価格変動による利益を享受できます。少額から投資でき、リアルタイムで取引できるため、短期的な売買にも向いています。ただし、信託報酬（運用コスト）がかかる点には注意が必要です。

金投資信託・ETFは、手軽に金投資を始めたい方や、短期的な売買をしたい方に向いています。

金投資信託・ETFは、手軽さが魅力ですが、信託報酬や市場リスクも考慮する必要があります。

現物、積立、投資信託・ETFのコストと手軽さの比較

それぞれの投資方法について、コストと手軽さを比較してみましょう。

コスト比較

• 現物購入: 購入時の手数料、保管コスト、売却時の手数料
• 純金積立: 購入時・売却時の手数料（スプレッド）
• 金投資信託・ETF: 信託報酬

一般的に、現物購入は保管コストがかかるため、長期保有する場合にはコストが高くなる可能性があります。純金積立は、少額から始められますが、手数料（スプレッド）が割高になる傾向があります。金投資信託・ETFは、信託報酬がかかりますが、手軽に売買できる点が魅力です。

手軽さ比較

• 現物購入: 購入手続き、保管場所の確保が必要
• 純金積立: 口座開設手続きのみで、簡単に始められる
• 金投資信託・ETF: 証券口座があれば、すぐに取引できる

手軽さで比較すると、金投資信託・ETFが最も手軽に始められます。純金積立も、口座開設手続きのみで始められるため、比較的簡単です。現物購入は、購入手続きや保管場所の確保が必要なため、手間がかかります。

コストと手軽さは、投資方法を選ぶ上で重要な要素です。ご自身の状況に合わせて、最適な投資方法を選びましょう。

目的に合わせた投資方法の選択：短期、長期、現物保有

金投資の目的によって、最適な投資方法は異なります。ここでは、目的別に最適な投資方法をご紹介します。

• 短期的な売買で利益を狙いたい場合: 金ETFがおすすめです。株式と同じようにリアルタイムで売買できるため、価格変動を利用して利益を狙うことができます。
• 長期的にコツコツ積み立てたい場合: 純金積立がおすすめです。少額から始められ、ドルコスト平均法を活用できるため、リスクを抑えながら資産形成を目指すことができます。
• 資産として手元に置いておきたい場合: 現物購入がおすすめです。金そのものを所有できるため、安心感があります。

ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせて、最適な投資方法を選びましょう。

金投資の目的を明確にすることで、最適な投資方法を選ぶことができます。焦らず、じっくり検討しましょう。

まとめとやるべきアクション

この記事では、金投資の主な方法である現物購入、純金積立、投資信託・ETFについて、それぞれの特徴、メリット・デメリットを詳しく解説しました。それぞれの投資方法には、異なる特徴があり、ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせて最適な選択肢を選ぶことが重要です。

金投資を始めるにあたって、まずやるべきことは、ご自身の投資目標を明確にすることです。短期的な売買で利益を狙いたいのか、長期的にコツコツ積み立てたいのか、資産として手元に置いておきたいのか、それぞれの目標に合わせて、最適な投資方法を選びましょう。また、各投資方法の手数料やリスクについても十分に理解しておくことが大切です。

この記事を参考に、あなたに合った金投資の方法を見つけて、資産形成の一歩を踏み出しましょう。

あなたが今後投資を始めるとしたら、現物・積立・ETFのうちどれが最も自分の性格や資金計画に合っているか、その理由を考えてみましょう。

金投資は、リスク分散に有効な手段の一つです。この記事を参考に、あなたに合った金投資の方法を見つけてくださいね！