政治問題化した老後の資金２０００万円問題について

ご質問ありがとうございます

金融庁の報告書で2000万円という数字が世に出回るようになりましたね。最近でも、この2000万円という数字が多く取り上げ荒れていますが、私どもFPは以前から老後3000万円が必要という事を言っていました。

またこの2000万円は最低限の生活をする上で、年金等の収入では5万円程度が足りないという資産から導かれているのですが、豊かな生活を送ろうと考えると36万円暗いと考える方も多く、この額で考えると2000万円では足りないという事になります。

資産形成に対しては、投資＝株というイメージも強いのかも分かりません。またご自身で株の取引を行うというイメージとなってしまっているのかも分かりませんね。

しかし、運用をプロに任せる投資信託というものがあります。

投資信託は株だけではなく、債券や不動産、金など様々な投資先へ投資を行い、機関投資家と言われるプロが運用を行っています。

投資信託では、購入時に銘柄の選定を行って、情勢の変化や資産配分の崩れた時などにメンテナンスを行う程度で良いので、お勤めの方でも充分に資産運用が出来ると思います。


現在の非課税制度のNISAでは株式でも活用できますが、投資信託でも幅広い商品で運用が出来ますので、こういった税制優遇を活用しながらセカンドライフの資産形成を行われると良いでしょう。