ゆうさん
40代/女性
解決済み
1年ほど前に、今が株式投資をするにはいいタイミングなのではと考えて、楽天証券でＥＴＦを始めました。初心者にもとりかかりやすいという情報を読んだからです。予算を決めて3つの海外ＥＴＦと期待も込めて楽天のＥＴＦを購入しました。海外ＥＴＦの銘柄は無事上がっていて、まだ売ってはいませんが利益は出ています。どの銘柄も大体同じ金額分購入したので、トータルではプラスになっています。ただ、知識もなく楽天のダブルベアという銘柄を買ってしまい、ベア型とブル型の違いを認識せずに購入したため、ダブルベアの銘柄はだだ下がりしています。この場合は、ダブルベアが今後いつか回復するのを待つしかないのでしょうか？それとも諦めてトータルではプラスなのだから今手放したほうがよいでしょうか？
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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ここでは具体的な投資アドバイスは法令違反に抵触する可能性があるので、考え方などを中心に回答をいたします。
ベア型とは、将来日経平均などの対象となる指標が下落した場合に利益が得られるデリパティブの仕組みを利用したものです。因みにブル型は、上昇した場合に利益が得られます。
対象となっている指標が、今後、下落すると予想するのであれば、継続して保有しても良いと思います。しかし、上昇して損失が拡大することへの不安があるのであれば、一旦手じまい（売却すること）して損失を確定させた方が良いと思います。
もし、投資している口座が、特定口座であれば、損失が発生した年に確定申告を行うことで、翌年以降3年に渡って、その損失を繰越し、翌年以降の利益と損益通算（相殺）することができます。
また、同じ年で利益と損失が発生した場合、特定口座の源泉徴収ありを選択していれば、確定申告することなく損益通算することができます。そこで、損失が残ってしまった場合は、確定申告していただければ、繰越すことができます。
なお、NISA口座内で売却した場合は、利益は非課税ですが、損失は損益通算等を行うことができません。
29歳、既婚です。現在、主人の両親が営む会社で一般事務の仕事をしています。いずれ主人が会社を継ぐことが決まっていますが、コロナ渦ということもありコロナ以前に比べて仕事量も減ったみたいです。今後、いつ収束するかわからない中でできるだけ資産を増やしていきたいと思っています。FPの方々自身がやっている資産運用等を教えていただきたいです。
きのこさん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
老後に向けて、いくらくらいの住宅を購入することが望ましく、どの程度の住宅ローンを組むべきか、資産運用は、日本の株、外国の株、為替含めてどのような投資内訳とするのが最適なポートフォリオとして望ましいか、それに合わせて401Kはどのようなプランを選択すべきか、学資保険や生命保険は入っておくべきかなど、4人家族、子供の年齢、残り勤務年数、これからのライフイベントをなど踏まえ、老後に向けてどのような投資、備えをするべきか俯瞰的にアドバイスをいただきたい。また、資産運用、投資する際にはどのように状況をモニタリングするのがよいか、どの程度の頻度で資産運用の内訳を見直すのがよいかについても具体的な方法が知りたい。
Hirohiro5555さん
30代後半／女性
解決済み
1名が回答
独身の頃から貯めていた貯金が少しだけあるので、株式投資を始めようかなと思っています。今のところ自分の考えでは、株主優待が良くて、自分が利用する会社の株を購入しようかなと感じています。しかし、今まで貯めてきた貯金を投資するので、減るよりは少しずつでもいいからお金が増えていく方がなおさら良いのですが、やっぱり株式投資について勉強をしていかないといけないと思っています。株式投資をしている友人に相談してみると、「株主優待が欲しいだけやったら、別に勉強しなくてもできるよ」と言われました。そこでFPに質問です。株式投資は、外国為替取引や投資信託よりもリスクがありますか？それと、勉強をしなくても株式投資をしていくことができますか？よろしくお願いします。
なんだかなぁさん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
はじめまして。現在、主人に帯同して海外在住の専業主婦です。海外ではパートや副業を探すことが難しく、毎日時間ばかりがすぎてしまい悶々としています。貯蓄は現在1000万円ほどあり、日本には親から受け継いだ自宅があるためローンはありません。今までは投資には手を出してこなかったのですが、最近になって興味が出てきました。老後には数千万円というお金が必要との話も聞きますし、少しでも安心して老後資金を増やすためにはどういった方法がありますでしょうか？あまり投資に関する知識がないので、リスクは最小限にして安定して増やしていけるものに挑戦したいです。また現在新興国に滞在しているメリットを生かし、当地の投資商品も考えています。銀行員に色々と勧められるのですが、正直よくわかりません。海外にいても投資を始めることは可能なのでしょうか？よろしくお願いします。
リリベットさん
40代前半／女性
解決済み
1名が回答
学生のうちから何らかの形で投資をしてみたいと考えています。投資には企業の株式を購入して配当金やキャピタルゲインでお金を増やす株式投資や投資信託、FXなどさまざまな種類があると思いますが、まだあまり投資に回すことのできるお金を持っていない学生でも実行しやすい投資のやり方はありますか。また、企業の株式を買って資産運用をする場合は、どの国の企業の株式を買うのが良いでしょうか。最近ではアップルやマイクロソフト、テスラなど、アメリカ合衆国の企業の株式の価格が高まっている傾向にあると感じていますが、私自身はアメリカの企業について知っていることは少ないので、正しく投資をすることができるのかという不安があります。
kusiro509さん
20代後半／男性
解決済み
1名が回答
