Naoki ITOさん
30代/男性
解決済み
今年から老後や大きな買い物をするために資産運用として株式投資をしています。
ネット証券で口座を開設して積立ニーサでも運用しています。
初めは、高配当株の個別株を３社買いましたが、後々調べてみると分散が足りないと思われます。
最低でも１０社以上に分散投資をした方が良いと聞くのですが個別株に１０社は資金がかなりかかるので厳しいです。
そこで投資信託を現在メインに購入しています。
現在は株式が80パーセント債権１０パーセントとリートに１０パーセントの配分でポートフォリオを組んでいるのですがハイリスクですか？
若いうちは、リスクを取って株式をメインに考えています。
また、日本のリートはポートフォリオに入れても大丈夫でしょうか？
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
兵庫県 岡山県 徳島県 香川県 愛媛県 高知県
分散投資と聞くと個別銘柄の銘柄分散と考える方が多いようですが、基本は銘柄ではなく資産の分散です。個別株式の場合、同じ業種（カテゴリー）や類似業種の株を購入しても分散投資になりません。そこで投資信託をメインに変更した判断は賢明と思います。
ポートフォリオに関しては問題ないと思いますが、個人的には債券10％を外しても良いと思います。イアン・エアーズとバリー・ネイルバフの共著「ライフサイクル投資術」では若い時は株式にレバレッジをかけて運用すべきとしています。これが正解かどうかは別にしても考え方は的を得ていると感じました。
国内リートを組み込むことはリターンを上げるための手段として有効と思います。GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）内でも「国内債券の一部をリートに回してもよいのではないか」という意見があるそうです。分配金利回りが高いことがその要因とされています。このメリットをポートフォリオに取り入れる価値は十分にあると思います。一方でリートは価格変動リスクが株式以上の大きいことには注意すべきです。新型コロナが感染拡大し株価を中心に資産価値は軒並み下落しました。株式は暴落前の水準まで戻りましたが、東証リート指数は新型コロナ禍で約40％下落、その後80％弱までしか回復していません。そのため、ポートフォリオの占める割合は過度に高くすべきではないと考えます。全体の5～10％程度が妥当と思います。
現在、０さいの子どもが居る夫婦です。夫は公務員。質素な生活を心がけ、私も以前働いていたことから、資産運用できるだけの余力金が５００万円ほどあります。家も購入済で、３５年、フラットでローンを組んでおりますが、返済も月々無理のない金額なので、預金も出来ている状況です。子どもの養育費について、色々と考えているのですが、学資保険などさまざまな商品を目にします。以前は、ジュニアNISAという商品は、あまり人気が無く、契約件数も少ないときいていたのですが、最近ジュニアNISA廃止に伴って、使いやすくなった？と噂で聞きました。これから、廃止までの数年間に積立すべきだと聞いたのですが、具体的にはどのような点が改正され、そして使いやすくなったのかまた、満額積み立てた場合、将来的にどのくらい増えるのかなど、教えていただければ幸いです。宜しくお願いいたします。
riryreさん
30代後半／女性
解決済み
1名が回答
将来のために資産運用を始めているところです。色々な運用方法がありましたが、国民年基金は、個人的にあまり信用できないため加入はしていません。その代わりといっては何ですが、自分で資産運用について勉強を始めてiDecoで運用を始めることにしました。iDecoには色々な金融商品がありますが、中には手数料が高いものも存在します。そこで質問なのですが、手数料が高い投資信託はいくら好成績であっても選ばない方が良いのでしょうか。投資に関する雑誌を見ていても、手数料はなるべく安いものを選べと書いてあります。手数料が高くても運用成績が良ければ、それなりのリターンは得られると思っていますが、そのあたりについて教えていただければありがたいです。宜しくお願いします。
ゆきちですさん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
２０代無職であるが、以前は年収４００万であり、今後復職予定である。今後の人生設計において、投資を始めようとしている。年金で２０００万以上貯金が必要と言われる中、資産運用が必要とメディア（Youtube等）が発信しているが、実際はどうなのか。またコロナ禍で、日本経済の状況がよくない中、どのように立ち回るべきなのか。周囲の会話でよく聞く、積立Nisaに興味があり、それを始めたい。始めるに辺り、１、積立Nisa以外に将来の資産を増やすための投資方法があると思うが、他のものとの違いとはなんなのか。２、投資で失敗して破産した話をテレビ・ネットで目にするが、リスクにはどういったものがあるのか。３、始める際に口座の準備は必要なのか。４、公務員などが始める場合、副業とならないのか。以上の点が気になりました。
Ryusei0218さん
20代後半／男性
解決済み
2名が回答
現在余裕のあるお金で資産運用を始めたいのですが、友人からの勧めでNISAを始めてみようかと思っています。しかし私はNISAに対する知識がなく、NISAがどのようなものなのかただ漠然としかわかりません。NISAで資産運用をしている分は減税対象になるといったことや、NISAで資産運用できる金額に上限があるなど基本的な知識しかありません。NISAを始めるに当たって、必要な知識などがあれば教えていただきたいです。さらにNISAは様々な金融機関でやっていると思うのですが、どこの金融機関を選べば良いのか、基準などがあれば合わせて教えていただけると助かります。その他NISAを始めるに当たって必要となる書類なども解らないので、教えていただきたいです。
タカシさん
30代後半／男性
解決済み
1名が回答
30代になっても事務員という仕事柄、収入の低さに悩んでいます。転職するには若さが足りないのでは、と勇気が出ずにこの環境で過ごしている状況です。未婚・実家暮らしなので、多少の貯金をするほどの余裕はありますが、奨学金や車のローンの返済もあるので、資産運用などができるようになれば少しでも心の余裕が生まれるのでは…？と考えています。多額のお金が欲しいというよりは、何かあっても多少問題のない程度の資産の貯蓄ができればと思っています。しかし、資産運用の本を読んだりしても、自分にできるのか？と考えてしまい、一歩踏み出せない状況です。積み立てNISAなど長期的に将来を見据えて、素人でも始めやすい投資のコツを教えて頂ければありがたいです。
chiroさん
30代前半／女性
解決済み
2名が回答
