投資全般に対しての概論を教えて欲しい

確かに専門用語が多く、難しいと感じると思います。実際、日々新しい商品や運用手段が増えているため、FPとしても勉強することが多くなっています。
特に、現在ある投資理論や考えは一括投資についてのもので、長期・積立投資には当てはまらないことも多く、長期・積立投資に関する理論や考えはこれから確率されると言っても過言でありません。積立投資はまだ試行錯誤の分野になります。それゆえ、SNSやネット等で様々な情報や意見が出てしまいます。

例えば、ポートフォリオについても一括投資であれば「すべての卵を同じかごに入れるな」との格言があるように資産分散は必要になります。しかし、長期投資では状況が変わります。17年以上にわたる長期保有では債券より株式の方がリスクは小さくなるといったデータがあります。従って、資産形成において資産分散をする必要はないということになります。積立投資では止めるタイミング（出口戦略）が大切になりますが、運用のみを継続しながら資産の一部を取り崩す運用（取崩運用）を行うことで、出口戦略にも対応できます。

銘柄については、世界のリード役としての米国の地位は変わりそうにありません。しかし、近い将来に中国を始めインドなどが台頭することも事実です。そのため、米国を中心に世界株式での運用を考慮すべきと考えます。

書籍についてですが、積立投資に関する内容が充実したものがまだまだ少ないと思われます。スタートに当たっての参考としてとなりますが、
「ゴローちゃん　DC担当になる」（きんざい）
「老後の資金、10年で2倍にできるって本当ですか？」（青春出版社）
内容も難しくなく、積立投資や資産形成が理解しやすいと思います。