kkreikaさん
40代/女性
解決済み
コロナ禍のなかで貯金や資産運用についてとても興味が出てきました。
とくに貯金や投資の本で必ずと言っていいほど出てくる積み立てＮＩＳＡですが初心者にはいいとのことでした。ですが本当に大切な貯金を積み立てＮＩＳＡに入れても大丈夫なのでしょうか？
もちろん家の負担にならない程度で運用を始める予定です。
少額投資とのことですがまずは１万円程度で始める予定ですがこれくらいの金額でも意味はありますか？それとも３３０００円で最初から積み立てるべきでしょうか？
本当にお得なのか。危険があるならばはやり定期預金などで持っておいたほうがいいのか、本当に初心者なのでなかなか踏み出せずにいますのでわかりやすく教えていただきたいです。
また積み立てではなくＮＩＳＡとの違い。どちらがいいのかも併せて教えていただけると助かります。
どうぞよろしくお願いいたします。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
京都府 大阪府 兵庫県 奈良県
こんにちは。ご質問ありがとうございます。
まずは「つみたてNISA」と「一般のNISA」それぞれの特徴についてご説明させていただきます。
・つみたてNISA
年間投資できる金額は最大40万円
非課税期間は20年
投資できるのは金融庁が設けた基準を満たす投資信託
・一般のNISA
年間投資できる金額は最大120万円
非課税期間は5年
投資できるのは上場株式、投資信託、REIT（不動産投資信託）など
「年間投資できる金額」「非課税期間」「投資できる商品」などが異なっています。
例えば「株」を買ってみたいと思われているのであれば「一般のNISA」でないと
買えませんので「一般のNISA」をお勧めしますが、特に株を買いたいなどの考えがないのであれば「つみたてNISA」で充分だと思います。
相談者様は初心者とお書きですのでまずは比較的商品も選びやすい「つみたてNISA」の口座を開設されるのがよいのではないでしょうか。
最初は無理をされず月1万円ぐらいから始められてもよいと思います。
最初の頃は上がり下がりが気になって仕方がないと思いますが、
相場は良い時もあれば悪い時もあります。
あまり相場に対して一喜一憂しないことが大切です。
慣れて来られてから少しずつ金額を増やしていかれることです。
まずはのんびりと勉強がてら始めてみて下さい。
現在国内株式を中心に少額の投資を行なっていますが、以下の２つの理由から将来性に不安を持っています。 ①パンデミック以来運用成績が悪化し、回復の兆しが見られない。 ②日本政府の科学技術軽視の姿勢は誰の目にも明らかになりつつあり、日本経済の将来性に関して全く希望が持てない。 上記問題点は国内株式の売買を小手先で操作して解決できるような性質のものではなく、投資対象を根本的に再検討しなければならないのではないかと推測しています。 このため海外株式への分散が必要ではないかと考えているのですが、既存証券会社の取扱手数料が不相応に高額なため投資に踏み切れません。 せめて客観的・具体的にリスク評価する手段があれば意思決定の助けとできますので、その手法についてアドバイスを伺いたいところです。
lianさん
60代後半／男性
解決済み
1名が回答
今年の春、証券会社に口座を開き、積み立てNISAとiDeCoを始めました。口座を開いた目的は主にその二つですが、株主優待目的で国内株式を少しだけ買いました。一度も売却した事はなく、年内にその予定もありません。配当金は合計で1万円に満たない程度です。それに、株を買った時に手数料が100円ほど掛かっています。給与の他に収入があり、毎年青色申告をしています。確定申告には慣れているので、証券口座は源泉徴収なしの特定口座にしましたが、果たして来年もそれで良いかが分からなくなりました。来年はもう少し多く国内株を売買したい場合、源泉徴収ありの特定口座にした方が良いですか？またその理由を教えてください。それと、源泉徴収ありにしたら住民税は申告不用制度が使えると聞いたので、その意味も教えて頂けたら幸いです。
calove301さん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
報道番組などにより老後に安心して生活するうえで年金収入とは別に2000万円程度の資産を保有していることが望ましいようである。しかし銀行の利息は0.003％くらいと低く、今後金利が上昇する見込みも薄いことから定期預金では資産形成を行うことは難しいようである。株式投資や投資信託の購入、純金積み立てや先物取引等投資の方法にもいろいろ種類があるようであり、自分としても何か始めてみたい気持ちは持っているが、今までに投資の経験がなく何から始めたらよいのか全く分からない状況である。その他、NISAやREITなどについても知識を得たいと考えているが、投資全般に詳しい家族や友人もおらず、本やネットで集めた情報だけd投資を始めてみることは不安に感じるので専門家にアドバイスをもらいたいと考えている。
tamaさん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
現在、投資信託をやっていますが、投資信託のやめ時、いつ頃手放すべきなのかのタイミングが分からない。目標金額を決めて、目標金額に達したら売却しても良いのかも知れないが、その目標金額をいくらぐらいに設定するべきなのかを知りたい。出来るだけ、得をしたいと思うが、欲張り過ぎて、売り時、手放し時を逃すのが怖い。
sabatakoさん
40代前半／女性
解決済み
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現在２人の子供を育てておりますが、今現在は特にお金に関する悩みは少ないのですが、今後教育費が高くなって来るので、どのようにお金を貯蓄した方が良いのか、それともNISAなどで、投資をした方が良いのか悩んでおります。 子供達には、彼らが学びたい事を尊重したり、将来困らない様に出来るだけ質の高い教育を与えてあげたいと思っております。教育費なので、確実に出来るだけ安定して貯めていければと思っております。 ですので、その為には、毎月決まった額を貯蓄した方が良いなど、教えて頂きたいです。 その場合も、どの程度の毎月貯金が必要になりそうなのかも知りたいです。そしてNISAなどの投資がおすすめな場合は、出来るだけ安定した投資の種類などを教えて頂きたいです。 宜しくお願いいたします。
ハナトキさん
30代後半／女性
解決済み
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