NISAのはじめかた

質問内容を確認させていただき、質問者様が望んでいるＮＩＳＡの始め方は、専門家であるＦＰであれば何ら問題なく対応することができるものと思われます。

ただ、ＮＩＳＡの始め方をレクチャーしてもらう前に、ＮＩＳＡの基本的な部分をあらかじめご理解いただくことが重要になります。

たとえば、ＮＩＳＡには、「ＮＩＳＡ」と「つみたてＮＩＳＡ」と呼ばれる2種類のものが存在し、どちらの制度を活用するのかを決めておく必要があります。

なぜならば、ＮＩＳＡまたはつみたてＮＩＳＡを始める場合、「ＮＩＳＡ口座」を銀行や証券会社などの金融機関を通じて開設する必要があるものの、仕組みが全く異なるためです。

加えて、ＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡは、いずれか1つを選択して活用する必要があり、重複して活用することができない仕組みになっている理由もあります。

したがって、まずもって、ＮＩＳＡおよびつみたてＮＩＳＡの特徴をご理解いただき、どちらの制度を活用するのが望ましいかを意思決定しておかなければなりません。

目標を設定することが重要

ＮＩＳＡまたはつみたてＮＩＳＡを活用する場合、目標を設定することが極めて重要になります。

たとえば、「投資金額がいくらで」「いつまでに」「いくらの金額を」「何のために準備するのか」といったことを明確にしておくことで、自ずとＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡのどちらが望ましいのか容易に判断することができます。

逆に言うと、これらの目標が明確ではない場合、適切にＮＩＳＡやつみたてＮＩＳＡを活用するのが難しいと言い切ることもできるでしょう。

以下、金融庁が公開しているＷＥＢサイトにＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡの概要がありますので、一度、お目通しされるのが望ましいと考えます。

参考：金融庁　NISAの概要
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa/overview/index.html

参考：金融庁　つみたてNISAの概要
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html

おわりに

質問者様が望んでいるＮＩＳＡの始め方は、ＮＩＳＡおよびつみたてＮＩＳＡの特徴をまずは知ることが重要です。

先に紹介した各種概要を読んでもよくわからない場合は、専門家であるＦＰへご相談して説明を受け、合わせて、各種ＮＩＳＡの始め方もレクチャーしてもらうことで足りるでしょう。

現状、お住いの地域のＦＰに限らず、オンライン相談やオンライン対応などができる全国のＦＰを探して質問者様のニーズを満たすことが十分可能になっています。

そのため、信用や信頼ができそうなＦＰを探して一度、ご相談しながらニーズを満たされるのが最も得策なのではないかと思われます。