上手く資産運用する方法

yyyuuu様、ご質問ありがとうございます

資産形成を行っていく前に考えておいていただきたいことがあります。

お金の価値というのは常に変動しているということです。

今から資産形成を行う方の中で、元本を割り込むのが怖いって言う方がおられます。確かにお金が減ってしまうというのは避けたいと思われるのは当然だと思います。

しかしそういったお金が減っては困るというものは、資産形成というよりもお金を守りながら持っていくという意味で貯蓄や定期預金でもいいと思います。

ただ老後資金や将来に向けた貯蓄に関しては、今後のインフレなども考えながら準備しないといけないと思いますので、今後のインフレ率以上の利回りで運用できるもので保有しないといけないと思います。

保険でお金を貯めると言われる方も多いのですが、保険ではコストが二重になったり、インフレ率よりも低い利回りで、実質的なマイナスとなってしまう可能性もあります。

相続に関して、既に考えられておられるのはとても良いと思います。

相続で大切なのは不動産などは切るのが難しいものが多い場合に、どのように準備しておくかなと思います。

こういった相続の時には保険も有効活用できます。

今後のライフプランやイベントなどについてしっかりと計画を立てられると良いでしょう。是非具体的なご相談されてみてください。