投資について質問したい

男性40代 carchoさん 40代/男性 解決済み

私がファイナンシャルプランナーに質問したいことは、投資について。超低金利の時代なので、銀行にお金を預けたところで、スズメの涙程度しか利息がつかないため、預ける価値が見出せない。かといって、投資は元本割れのリスクなどにより、手が出せない。しかも、どれから、どのようにすればいいのかもわからない。リスクなどを含めて相談できればと思う。

1 名の専門家が回答しています

佐藤 元宣 サトウ  モトノブ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
40代前半    男性

全国

2021/06/17

ご質問の件について、質問者様のおっしゃる通り、預金利息のみで十分な収益を得ることは極めて難しい時代となっており、お金に余裕を持った生活(人生)を送りたいのであれば、投資(資産運用)を賢く活用するのが必要な時代になっていると言えます。

投資(資産運用)には、様々な種類があり、質問者様がおっしゃるような元本割れをするリスクは、基本的に生じることになります。

ただし、元本割れが生じるリスクがある一方で、元本割れがしやすい投資、元本割れがしにくい投資があるため、これらの特徴をあらかじめ知った上で賢く投資を活用することがとても大切です。

たとえば、若年者や子育て世帯を中心に広く多くの人が活用している「つみたてNISA」や「iDeCo(個人型確定拠出年金)」での投資は、上記の「元本割れがしにくい投資」に分類されます。

つまり、投資したお金の全部やほとんどを失うリスクが小さく、かつ、長期間に渡って継続した資産運用を行うことで、成功しやすい特徴があることを意味します。

なお、あくまでも投資のしかた次第と前置きしますが、株式投資・FX・仮想通貨(暗号資産)への投資は、大きな利益を期待できる可能性が高いものの、どちらかと言えば「元本割れがしやすい投資」と言えるでしょう。

いずれにしましても、投資を始める上で大切なことは、先に回答をした投資の特徴を知ることをはじめ、何よりも「投資目的を明確にしておく」ことがあげられます。

この理由は、投資目的が明確ですと、その人に合った投資方法が選びやすくなるからです。

さらに、投資で得たい目標金額が明確であるほど、その目標を達成するための投資計画が立てやすくなるため、仮に、質問者様が、賢く投資を活用することでお金に余裕を持った生活(人生)を送りたいのであれば、まずもって「投資目的と目標金額を大まかでも結構ですので明確にしておく」ことをおすすめします。

その上で、一度、投資についてFPへ直接ご相談されることによって、今回の質問はスムーズに解決できることにつながるものと思います。

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