株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT

Question

株の知識はなくとも株主優待は知ってる人も多く、気軽に始めやすい部類かなと思い株主優待目的の投資から始めようと思いますが、そこで出てくるのはNISA口座についてです。ゆくゆくはもちろん株主優待もですが普通の株式投資を始めたいと思っています。そこで積み立てNISAかNISAどちらの方がよりお得なのかお聞きしたいです。株主優待を楽しみつつ、投資信託や配当金などで少しずつ貯めて旅行を楽しんだりする資金にしたいと思っています。だいたい元手は100万円を予定しています。狙ってる株主優待は主にコスメ系や電化製品や食品系などが良いなと考えています。余裕があれば旅行が好きなので鉄道系の株主優待券を目指したいと思いますが投資信託や長期保有、株主優待したいことを一つに絞った方がよいのでしょうか。

松山 智彦 · Answer

株主優待狙いで株式投資するという考え方で投資を始められる方は数多くいます。株主優待を出す企業はそれだけ業績があるという見方を私はしています。NISAについてですが、つみたてNISAの投資対象は、安全性の高い株式投資信託に限定されているので、株式を取得することができません。一方、一般NISA(他のNISAを区別するため、この表現を使います）は、上場株式、公募株式投資信託を取得することができます。一般NISA、つみたてNISAは同じ年で併用することができません。それを踏まえて、積立で投資信託を取得しつつ、まとまった資金を株主優待がある株式投資を、と考えている場合、積立をつみたてNISAで、株式を特定口座ですると方法があります。特定口座は、1年間の損益を年間取引報告書という形で証券会社が作成し、それを確定申告時の添付資料にすることができます。さらに、特定口座に源泉徴収ありを選択した場合、確定申告不要を選択することもできます。また損失が出た場合、NISAでは何もできませんが、特定口座の場合、確定申告することで、翌年以降3年に渡って、その時の株式等の収益と相殺（損益通算）することができます。なので、どれかひとつに絞るよりは、株式投資をしつつ、つみたてで投資信託を取得するという方法など多彩な投資をするのが良いかと思います。

お金の専門家

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