相続税に関することでアドバイスが欲しいです

ご質問ありがとうございます

ファイナンシャル・プランナーにご相談されておられるようですが、保険ショップのファイナンシャル・プランナーと言われる人は、基本的には保険の外交員でFPの資格を持っているだけになると思います。

総括的にご相談されるのであれば、ファイナンシャル・プランナー事務所のように有料相談を行い、総合的に相談にのれる所に行かれると良いでしょう。

ご相談に関して、相続税は基礎控除や生命保険控除などの控除があります。基礎控除は3000万円と相続人の数×600万円、生命保険控除が相続人の数×500万円となります。

生命保険は相続財産の評価に加算はされますが、生命保険金は固有の財産になりますので、保険受取人の財産となることにも注意をしてください。

これ以上の相続財産がある場合に、相続税が課せられます。

まだ相続が起きる期間が長いと思われるのであれば、早い内から財産の贈与なども考えられます。

また遺産分割の際には、不動産はなかなか分けることが出来ないものですので、この対策も売っておく必要があります。

生前贈与に関しては、計画贈与とみなされる可能性もありますので、計画贈与とみなされないような対策も取っておく必要があります。