利回りのよい投資信託を教えて下さい

男性50代 stuffywさん 50代/男性 解決済み

40代の自営業男性です。
現在投資信託を保有していますが、内訳は8割が債券型の投資信託で、残り2割がREITです。そのうちREITはNISA枠で運用しています。
債券型投資信託は15年ほどREITは5年ほど保有しておりますが、債券型投資信託はローリスクローリターンという感じでややプラスなのですが、REITのほうが結構なマイナスです。
REITは手放したほうがよいのでしょうか?
株式型の投資信託はまだ保有したことが無いのですが、どうしてもリスクが大きいというイメージがあるのでなかなか手が出ません。
これからの経済情勢などが読めなく、何を保有するのが一番リターンが大きいのかがわからないので教えていただきたいです。

1 名の専門家が回答しています

山口 雅史 ヤマグチ マサフミ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
50代後半    男性

兵庫県 岡山県 徳島県 香川県 愛媛県 高知県

2021/03/09

REITは難しい展開になっています。国内型・外国型REITのいずれを保有されているかわかりませんが、新型コロナ禍で在宅勤務やテレワークが常態化する環境が整いつつあり、以前のように不動産需要があるかは今後次第です。特に、都市圏の住宅物件やショッピングモールなどの商業物件を主な投資対象としたREITは苦戦を強いられています。一方で今後は物流センターなどの需要は伸びると想定されます。そのため、同じREITでも優劣が大きくなると思いますので一概に手放した方がよいとは言い切れません。
長期保有・積立投資などで老後の資産形成を目的とするのであれば、株式型投資信託はリターンが期待できると思います。特に世界株式型には魅力があります。世界株式の上昇要件で大切なことは「世界経済が長期的に成長すること」です。株価のベースは1株あたりの収益です。企業収益の源泉は人の欲や向上心です。少しでもいい暮らしがしたい、楽がしたいという気持ちが新たな商品を生み出す力となります。これがなければ、アップルやアマゾンは誕生していませんし、こんなに早く新型コロナワクチンが完成・実用化されることもなかったと思います。上場企業の場合、これに将来性・期待度とうバイアスがかかり、株が売買され、株価が形成されます。千秋将来、全世界が社会主義・共産主義国に変わるという考えであれば別の話になりますが、資本主義が続く限り各企業は収益を上げ続けなければなりません。目先大きく下落する場面があったとしても、株価は長期的に上昇し続けることになります。最後になりますが、株式とREITであればREITの方がリスクは大きくなります。市場規模がまだまだ小さいこと、開発にレバレッジがかかっていることが主因です。レバレッジについてはLTVという数値でわかります。

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