相続の前にやっておいたほうがよいこと

ご質問の件について、まずは、将来、相続税が発生するのかどうかについて確認いただくのがよろしいかと思われます。

この理由として、仮に、相続税が発生する、または、発生する見込みがあるのであれば、相続対策だけではなく、相続税対策も合わせて行うことが望ましいと考えられるからです。

現状、やっておきたいことと致しましては、相続税の基礎控除額を確認し、相続税が大まかにかかるのか、かからないのかを確認するのがよろしいかと思います。


相続税の基礎控除額＝3,000万円＋（600万円×法定相続人の数）


たとえば、質問回答者である私の場合、配偶者と3人の子供がおり、これら4人が法定相続人に該当します。

したがって、回答者である私が死亡した場合、所有している財産から住宅ローンなどの債務を差し引いた結果、5,400万円以下であれば、相続税がかからないと簡易な判断をすることができます。

上記例を基に、質問者様の場合、どうなのかを確認されてみて下さい。

相続対策について

相続税がかかるか、かからないかを判定した後は、将来、揉めない相続対策が重要になると考えられます。

相続に関する役所に手続きをすることは、死亡届を提出したり、公的保険の保険者に保険証を返納したり、実際に行う手続き自体は大したことがありません。

それよりも、不動産や金融資産があった場合、誰がそれらの遺産をどのくらい相続するのかなどが問題となりそうです。

そのため、公平で揉めない相続をしてもらうためにも、不動産や金融資産を売却して平等にわけやすい現金預金で残しておくことや生存している間に贈与を活用するなどの方法も1つの選択肢として考えておきたいものです。

他には、遺言書を作成しておく、エンディングノートを作成しておき、財産や債務の所在を明らかにしておくなどができていれば、遺族は手続きに無駄な労力や時間を割くといったこともだいぶ減るのではないかと考えられます。

回答内容は、あくまでも参考となりますが、質問者様にとって、回答内容を基にできることからまずは始めてみることで、少しでも現在のニーズが満たせるのではないかと思われます。