証券の相続で混乱しています。

女性40代 2959290さん 40代/女性 解決済み

証券の相続をしましたが、全くの素人です。
松井証券の自動継続投資、計800万口程度の残高明細書が手元にあります。
特定口座、源泉徴収ありで私名義の口座を開設して、相続手続が進行しています。
自動継続投資のまま放っておくと、配当金で勝手にその銘柄を追加購入してくれるのは、売却した時に初めて現金として取得出来るとの認識で良いですか?
それとも、源泉徴収ありなので、確定申告不要ですか?
ちなみにSBIと楽天に証券口座を持っていますが、松井証券のままにするよりネット証券に移管した方がお得ですか?
積立NISAを定番銘柄で毎月3000円しているだけで、証券に関してはは全く知識が無いです。また今後自分で取引を行う予定も無いです。
経験者の方、ご回答よろしくお願いします。

1 名の専門家が回答しています

吉野 裕一 ヨシノ ユウイチ
分野 お金の貯め方全般
50代前半    男性

島根県 岡山県 広島県 山口県

2021/03/17

ご質問ありがとうございます。

自動継続投資であれば、再投資をされていくので、特に何も行う必要はないですね。また源泉徴収ありですので、確定申告も不要ですし、売却した時に課税はされますが、証券会社が税金も計算して控除後の額を受け取ることになると思います。

今後、取引を行うお考えもない証券を持たれるのであれば、今ご自身がお持ちの証券口座に移された後、ご自身のやりやすい方法の運用に変えられるのも良いと思います。

つみたてNISAを毎月3000円行われているのであれば、まだ毎年の非課税枠は多くあると思います。

つみたてNSIAの枠を全て活用するなども考えられますね。

または、iDeCoにするという方法もあります。

分からないまま放置をされるよりも、ご自身で管理が出来る方法に変更される方が、今後の運用もある程度思い通りになると思います

ご質問では証券と書かれていますが、この証券が株式であれば、移管の場合に手数料が掛らないと思いますが、投資信託などであれば移管手数料が発生する可能性もあります。

一度、証券会社で確認されてみられると良いですね。

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