AIは投信は信用して良いか?

男性50代 モモカリンさん 50代/男性 解決済み

以前は株式の売買を良くしていたのですが、当たり外れもあり、50歳を間近に手堅く投資信託で運用するほうにシフトしつつあります。どの投資信託商品が良いか見ていると、最近はAI投信を良く目にします。AIの情報分析力はすごいと思いますが、イマイチ信用できないのが今回のコロナウィルスなどの過去に経験したことのないような出来事が発生したときに対応ができるのかという点です。アルゴリズムがおかしくなってしまい、大きな損失を生み出すリスクもあるのではないかと考えたりします。ただ一方で、主流になりつつあるAI投信を無視もできず、どのようなスタンスで投資すべきかアドバイスをいただきたいです。資産運用に絶対安全はないことは承知していますが、アラフィフとなってリスクを取りたくないという気持ちが強い中、AI投信をどのように活用すべきか知りたいです。

1 名の専門家が回答しています

山口 雅史 ヤマグチ マサフミ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
50代後半    男性

兵庫県 岡山県 徳島県 香川県 愛媛県 高知県

2021/03/09

将来的にはAI投信の比率が大きくなり、選択肢の一つとして検討する機会は確実に増えると思います。AIの持つビッグデータを活用し、今まで人間が行ってきた銘柄選定や売買判断を行います。メリットとして「冷静な投資判断ができる」ことが挙げられます。また、専門知識を持つ人材を確保する資金が低く抑えられるため信託報酬などのコストを抑えることができます。一方、デメリットとしては、ご指摘の通り過去に経験のないイベントや粉飾決算を代表とする企業不祥事などのイレギュラーな事象が発生した場合、最良な判断ができない・遅れることが考えられます。加えて、アノマリー(経験則)や第六感のようなものは一切ありません。
アルゴリズムにどのようなデータが組み込まれているかによってパフォーマンスも変わります。近年、ヘッジファンド勢を中心に「リスクパリティ戦略」を採るファンドが多くなりました。AIがアルゴリズムが一定以上のリスク(ボラティリティで判断するものが多い)を予想した際にリスク資産(主に株式)を売却、リスクをコントロールする戦略です。2018年2月上旬に起きた世界的な急落はリスクパリティ戦略が原因とされています。あるAIのリスク資産売却をきっかけに他のAIがそろって下落を予想、株式の投げ売りで急落を誘発したとされています。ここからは少し専門的な話になりますが、AI投信はアクティブファンドに分類されます。現状、運用成績でインデックスファンドに勝るアクティブファンドは全体の3割弱です。悲しいかなこれが現実です。アクティブファンドで好成績を上げるにはインデックスと大きく乖離させる必要があります。構成銘柄を一部分野に偏るなどの独自性を出さなければなりません。そのため必然的に「ハイリスク・ハイリターン」となる可能性が高くなってしまいます。そのため、まだまだAI投信の勝率は低いと思われます。
投資の神様、ウォーレン・バフェット氏は「市場が効率的ならば、私は今ごろ街頭で物乞いをしていたでしょう」と語っています。効率的とは株価は過去・現在・未来の出来事をすべて反映して決定されているということです。つまり、株価の予想は難しいということです。適切な回答になっていないかも知れませんが、参考になれば・・・。

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