資産運用

ご質問の件について、投資信託で資産運用を行うにあたり、まずもって重要なことがあります。

それは、投資目的と目標金額をあらかじめ明確にしておくことです。

質問者様の場合、質問内容より投資目的は、「安心できる老後を迎え、子供たちに迷惑を掛けない生活を送るための資金確保」であることが確認できます。

その一方で、上記の投資目的を達成するために質問者様が想定している具体的な金額とは、いったいいくらなのか？がわからない状況です。

そのため、まずは、投資目的を達成するための具体的な金額を明確にした上で、どのように投資信託で運用していったら良いのかを考える必要があります。

ちなみに、質問者様は株式投資の経験があるということで、あらかじめ申し上げておきますが、投資信託での資産運用は、株式投資とは異なり、短期間で大きな運用益を得るには不向きな資産運用です。

したがいまして、質問内容にある「今のうちから積極的な投資を行う」といった質問者様の運用方針と投資信託での資産運用は、目的が乖離している可能性がある点にもあらかじめ留意が必要と言えます。

質問者様は、投資信託での資産運用において、どの銘柄に投資をするのが望ましいのか？といった答えを知りたいことが、質問内容から確認できるものの、これまで回答した内容をまずは明確にした上で、改めて質問されるか、ＦＰへ直接相談されることが望ましいと感じています。

なぜならば、質問者様の投資意向に反した投資信託（銘柄）を営業されたり勧めたりされる可能性があり、掲げている目標を達成できない懸念が生じてしまうからです。

最後に、質問者様が想定している投資金額や運用期間、目標金額が明確になりますと、銘柄選定はもちろんですが、スポット買付での運用、または、積立買付での運用のどちらが望ましいのかをはじめ、少額投資非課税制度である「ＮＩＳＡ」または「つみたてＮＩＳＡ」のどちらを賢く活用した方が望ましいのかも判断しやすくなります。

これによって、「安心できる老後を迎え、子供たちに迷惑を掛けない生活を送るための資金確保」といった投資目的を無理なく達成できることにつながるものと思います。