資産運用で効率的かつ安全に資産を増やせる方法を教えてください

ご質問ありがとうございます。
FP事務所ブレイン・トータル・プランナーの舘野です。

現在は、コロナ禍の経済刺激策として、大きな金融緩和が行われており、市場でダブついた資金が、機関投資家によって様々な金融商品などに流れ込んでいます。従いまして、企業の業績や成長性とは無関係に株価を押し上げている状態でもあります。このような状態をバブルと言いますが、世界的な経済政策によって、いつバブルがはじけるかもわからず、個人が長期に投資するのであれば、懸念する必要は少ないと思われますが、短期で利益を得ようとすると痛手を被る可能性もあります。

そのように考えますと、FXなどのレバレッジ率が高い金融商品は、実際にどの程度のレバレッジを使うかという難しい選択を要求されますから、少額の証拠金で高レバレッジを行いますと、あっという間に手元資金を大幅に減少させてしまう可能性もあります。つまり、FXや仮想通貨などの変動が大きい金融商品は、投資というよりも、投機性が高いとも思えます、

資産ポートフォリオから判断すれば、現在、国内で投資されています投資信託での利回りは（リターン）は、国内の金融商品で1.5％程度、海外の金融商品で3.5％であると言われています。つまり、リスク＝リターンの関係性から、堅実性が高いものとして、定期預金➡公共債➡民間債➡現物投資（金、不動産など）➡株式となり、ＦＸなどはプロのトレーダーでも失敗する可能性が高い金融商品となります。住宅ローンの繰り上げ返済用の資金ですから緊急性は伴いませんが、やはり、元金が確保できるように、資金を分散するために、ＥＴＦなどを中心としたパッシブ型の投資を選択する程度が限界でしょう。また、不動産投資は換金に時間がかかりますから、事業性が高い投資であるとお考え願います。

今回の回答につきましては、投資に関する成果を保障するものではありません。あくまでも御自身の判断で投資をなされるようにお願い致します。