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株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
2021/03/09

相続財産の内容について

男性40代 koharadaさん 40代/男性 解決済み

相続遺産の内容について相談いたします。私の妻の両親が数年前に亡くなって、5000万円ほどの遺産を相続することになったのですが、妻の両親という人が株式で資産を運用していたようで、その相続財産の内容がほとんど株式での相続となりました。
具体的には、某有名クルマメーカーの株式や医薬品メーカーなどの個別株が３０００万円とMRFやETFが残り２０００万円ほどです。
たくさんの遺産を残してくれたのは大変ありがたいのですが、私は資産運用など一切やったことがなく、まったくの素人です。
今のところ、相続した遺産はそのまま手を付けないで保管しておりますが、今後株式を現金化して使いたいと思っています。
そこで、質問なのですが、今後資産をこのまま保管しておけば良いのか、いっそのことすべて現金化して自分たちの貯金にしておいたほうが良いのかがわかりません。今後の参考までにご意見をお願いいたします。

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1 名の専門家が回答しています

松山 智彦 マツヤマ トモヒコ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
60代前半    男性

茨城県 埼玉県 千葉県 東京都 神奈川県 静岡県

2021/03/09

もし、明確な用途があるのであれば、売却しても良いと思いますが、特になければ、必要になる時までそのままにしておけばよいと思います。取引している証券会社で口座管理手数料等が掛からなければ、そのままにしておいても問題はありません（ただし、店頭窓口がある証券会社であれば、勧誘を受ける可能性があります）。ひとつだけ、確認しておいていただきたいのは、株式の配当金（ETFであれば分配金）です。特定口座で源泉徴収ありにしていて、かつ配当金も特定口座内に入るようになっている（株式数比例配分方式）になっているのであれば、株式等による確定申告等について、申告不要制度を選択することができますが、そうでない場合は、配当金に係る確定申告が必要になることがあります。配当金の受取り方法や、証券会社で開設している口座種類等を一度、確認しておいて下さい。もし確定申告の手続きが面倒だとお考えであれば、一気に売却するのも手だと思います。ただし、譲渡益にかかる所得税(住民税）が課せられることに注意しておいてください。因みに税率は20.315％になります。

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