2021/06/22

つみたてNISAはやる価値がある？

けんさん 40代/男性解決済み

投資の中でも今関心があるのがつみたてNISAです。つみたてNISAなら投資で稼いでも非課税になるので良いと聞きました。実際これから投資をやろうと思った時につみたてNISAはありでしょうか？いくらつみたてNISAなら非課税になって良いと言ってもいきなり素人が手を出して良いか不安です。なので、これからつみたてNISAをやるという時にはどういう事に気をつけたら良いか教えて欲しいです。また、つみたてNISAのどういう点が具体的に良いかも教えてもらえると嬉しいです。これに加えて積み立てNISAの悪いところがあったらそれも教えて欲しいと思います。実際どういう点が良くて悪いかを解説してもらってどういう人にこれが向いているかを教えてもらえると助かります。

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吉野裕一ヨシノユウイチ

株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT

50代前半男性

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2021/06/23

けん様、ご質問ありがとうございます。

NISAという言葉は、認知されてきていると感じますが、NISAが何かという事を勘違いされている中で、NISAについても把握されているので、素晴らしいです。

ご存知のようにNISAは税制優遇制度で、その先には投資を行うという事になります。ですので、非課税になったとしても運用が悪ければメリットは無い可能性はあります。

ただ、つみたてNISAは一般のNISAと違い、ある程度商品が限定されています。

基本的には長期的に運用が出来るような商品が選ばれていると思います。

特にインデックスファンドというベンチマークとされている指数に連動するようなファンドが多く取り入れられていますので、基本的にはリスクは低くなっていると思います。

また運用期間中のリスク（振れ幅）の許容度がご自身に会っているのかも考えながら、運用先を選ばれると良いと思います。

デメリットとしては、特に思い浮かばないですが、強いて言えば年間40万円までしか出資できないという所だと思います。

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