tocococoさん
40代/女性
解決済み
投資信託について始め方を教えてほしいです。上司から１００万円貯蓄が貯まったら投資信託に回したほうがいいよといわれました。上司は地方銀行の投資信託で１００万円の資産運用を自分で運用先リストから好きなものを指定して１年運用してもらい１０万円の利益が出たと話していました。ただ別の上司からは運用して結局損が出てもうやらないという話も聞きました。どのように運用していけばいいのかわからないのでそこら辺を詳しく聞いてみたいです。あと投資信託は手数料と利益に対する税金が分かりにくいので、全くの初心者でも分かりやすい案内や一覧の書類を見ながら案内をしてくださると納得して投資信託ができると思います。運用状況の確認の仕方も教えてほしいです。
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株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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まず、投資信託は短期での運用を目的として作られていません。上司の方が1年間で10％の利益が出たのは単に「ラッキーだった」だけだと思います。しかし、必ず損失が出るものでもありません。投信運用の基本は「長期・積立」運用です。ドルコスト平均法で積立を行えば、基準価格が下落した場面でも量を仕込むことができるので、後の基準価格上昇時には短時間でプラスに転換することが可能です。益金に対して通常20.315％の税金がかかりますが、つみたてNISAを活用すれば一定の期間内は非課税扱いとなります。
投資信託の主な手数料は買付手数料、信託報酬、信託財産留保金、換金手数料があります。買付・換金手数料は売買時にかかる手数料です。信託報酬は運用会社に支払う手数料で純資産総額に対し一定割合で毎日引かれます（毎日発表される基準価格は信託報酬を減じた投信の現在価値です）。信託財産留保金は換金に対するペナルティーと考えてください（信託財産留保金は銘柄によって取る銘柄と取らない銘柄があります）。上記手数料はそれぞれの商品によって異なりますが、低いに越したことはありません。取り扱い銘柄はそれぞれの銀行や証券会社によって異なりますので具体的な投資アドバイスはできませんが、モーニングスターのHPなどを活用して自身で探すなどの方法があります。過去の運用実績は運用会社HPやモーニングスターHPで確認できます。また、運用状況は運用会社が発表する月報や運用報告書で調べることができます。
先日積み立てニーサを始めたこともあり、投資にかなり興味があります。株もやっているものの売り時、買い時もわからずかなり損をしてしまっています。子供の教育資金もいるため、ジュニアニーサも始めるつもりなのですが他によい資産運用の仕方があれば教えていただきたいです。お金のことなので誰にも相談できず、配偶者もいないのでひとりで困っています。親は資産運用は怖いという世代なのであまりあてにもなりません。今人から聞いて興味があるのがｊリートなのですがコロナ禍ですので今始めていいものなのか、よくわかりません。たくさん資産があるわけではないのですがなるべく運用をして将来の不安に備えたいと思っています。自分でも勉強しないといけないのはもちろんなのですがプロの意見を聞きたいです。
mm3さん
40代前半／女性
解決済み
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現在、100万円程度で投資をしています。額が額ですので大きく儲けようとか考えていませんが、せっかくやっているのでバランスの取れた構成にしたいと思っています。自分なりの考えもありますが何かアドバイスがあればお願いします。・年収650万・年齢40歳・子供はいません(独身)現在の構成・JRIET(物流倉庫系、関西の商業店舗系)・投資信託(分配金はどれもありません) 日本株インデックス 米国株 欧州株(欧州全体です)JRIETで分配金はちょこっと入ってきますし、投資信託は世界に分散しているのでどれかが下がれば、どれかが上がってある程度カバーできている様な気がします。他に追加するとしたらどのような商品、分野が考えられるでしょうか？
coolgreenさん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
私は45歳、夫は50代で農業をしています。夫はほとんど収入がないので、私の扶養になっています。こどもは2人で、中学生と小学生です。現在投資信託とつみたてNISAをやっています。合計金額は250万円くらいです。つみたてNISAは毎月2万円ずつ入れています。投資信託をはじめて5年くらい経ちますが、若干ですがプラスになっています。今後こどもが大学生になると色々とお金がかかってくると思われますが、投資信託の売り時がわかりません。お金が必要なタイミングで全部解約した方が良いのか、それとも有望なものだけ残しておいた方が良いのか。銀行を通じて購入していますが、そこの担当者に相談して決めても大丈夫ですか？銀行としては売ることにあまり賛成せず、何とか引き留めそうなので、そういう場合、どこに相談したらよいのでしょうか。
Buntarousanさん
50代前半／女性
解決済み
1名が回答
今まで投資の経験はありません。株式投資やNISA、投資信託、ETF、REITなどいろいろな金融商品がありますが、まずは初心者はどの金融商品を購入したらよいのでしょうか。株式投資は大損したりしたという話を聞いたり、投資信託も元本割れをしたという話を聞き、リスクが高そうで自分一人ではじめるのは難しいイメージです。テレビや新聞、ラジオ、インターネットなどさまざまな媒体で投資の話題を見たり聞いたりしていますが、投資は金融の勉強が必要で、頭の良い人たちでないと投資は難しそうです。証券会社の窓口に行って対面で相談するのがいいのかなと思っていますが、窓口の社員におすすめの金融商品をしつこく購入するよう薦められそうで気が引けてます。初心者はまずどの金融商品からはじめればよいのか教えてください。
papiyon001さん
40代前半／男性
解決済み
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２７歳女性です。恥ずかしながら、まだまだ年収が低く（240万円前後）貯金することで精一杯な状況です。ある程度のまとまった貯金ができたので、最近、少額ではありますが、つみたてNISAは始めました。いずれは老後の資産のことも考え始めないといけないとは思いつつ、一度積み立てたら30年以上解約できないiDecoも手を出すべきか、現金貯蓄として手元に置いておくべきか悩んでいます。先行きが見えないこのご時世、あまり老後のことについてあれこれ悩みすぎるのも良くないとは思いつつも、考えないわけにはいけないよな、というのが正直なところです。今のところ、結婚・出産について具体的に決まっていないこともライフプランの立てにくさの一つではないかと思っています。年収が低い、２０代後半の老後資金に対する考え方（どれくらいの重きをおいて資産確保に励むか等）、姿勢を教えてください。
mimi05さん
30代前半／女性
解決済み
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