tocococoさん
40代/女性
解決済み
投資信託について始め方を教えてほしいです。上司から１００万円貯蓄が貯まったら投資信託に回したほうがいいよといわれました。上司は地方銀行の投資信託で１００万円の資産運用を自分で運用先リストから好きなものを指定して１年運用してもらい１０万円の利益が出たと話していました。ただ別の上司からは運用して結局損が出てもうやらないという話も聞きました。どのように運用していけばいいのかわからないのでそこら辺を詳しく聞いてみたいです。あと投資信託は手数料と利益に対する税金が分かりにくいので、全くの初心者でも分かりやすい案内や一覧の書類を見ながら案内をしてくださると納得して投資信託ができると思います。運用状況の確認の仕方も教えてほしいです。
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株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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まず、投資信託は短期での運用を目的として作られていません。上司の方が1年間で10％の利益が出たのは単に「ラッキーだった」だけだと思います。しかし、必ず損失が出るものでもありません。投信運用の基本は「長期・積立」運用です。ドルコスト平均法で積立を行えば、基準価格が下落した場面でも量を仕込むことができるので、後の基準価格上昇時には短時間でプラスに転換することが可能です。益金に対して通常20.315％の税金がかかりますが、つみたてNISAを活用すれば一定の期間内は非課税扱いとなります。
投資信託の主な手数料は買付手数料、信託報酬、信託財産留保金、換金手数料があります。買付・換金手数料は売買時にかかる手数料です。信託報酬は運用会社に支払う手数料で純資産総額に対し一定割合で毎日引かれます（毎日発表される基準価格は信託報酬を減じた投信の現在価値です）。信託財産留保金は換金に対するペナルティーと考えてください（信託財産留保金は銘柄によって取る銘柄と取らない銘柄があります）。上記手数料はそれぞれの商品によって異なりますが、低いに越したことはありません。取り扱い銘柄はそれぞれの銀行や証券会社によって異なりますので具体的な投資アドバイスはできませんが、モーニングスターのHPなどを活用して自身で探すなどの方法があります。過去の運用実績は運用会社HPやモーニングスターHPで確認できます。また、運用状況は運用会社が発表する月報や運用報告書で調べることができます。
老後2000万円問題がニュースで多く取り上げられた日から、ご時世はコロナで一変しました。いくらでもあると思っていた仕事の選択肢が急に狭まり、フリーランスとして活動している私にも、コロナの影響が出て、仕事の延期・キャンセルが多々起こるようになりました。年を追うごとに体力は落ち…今まで通りに働けなくなることが予想される中で、「お金に働いてもらう」という言葉を目にしました。老後はもちろん、この何が起こるか分からない世の中の中で、せめて心の余裕を持って、過ごすために、初心者でもハードルが低い投資やお金の運用があれば教えて欲しいです。
べるさん
30代後半／女性
解決済み
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余剰資産が1000万ちょっとあります。定期預金にしていたのですが、利子が数十円レベルなので非常にもったいなく、積極的な投資を考えています。FXは10年以上やっているのですが、大きく利益を上げては大損して、差し引き数十万の利益というレベルです。株式もやってみたいのですが、この1000万円をどのように割り振りするのがいいでしょうか。FPさんの意見をお伺いしたいです。
きつねまんじゅうさん
40代前半／女性
解決済み
1名が回答
今ある少ない貯金から株式投資する方法を教えて頂きたいです。私は専業主婦なのですが、今ある貯蓄の一部を株式投資して資産を増やしたいと思っていますが、株式投資については全くの初心者です。何から始めて良いのか全く分からない状態なので、ネットで調べてみたり、本屋さんで株式投資について書かれている本をパラパラとめくってみるのですが、知らない言葉が多く、全く頭に入ってきません。やはり、もともとお金に詳しい方じゃないと難しいのでしょうか？株式投資の勉強をしてみたいと思っても、本当に何から手をつけて良いのか全く分かりません。どんな本を読むと良いとか、こう行動すれば良いとか、具体的に初心者でも分かりやすいことを教えていただきたいです。
ぷーりんさん
40代前半／女性
解決済み
4名が回答
今は収入はゼロですが、働いていたころの貯金が少しだけあるので、そちらを元手にしてFX、仮想通貨、株などに投資して収入を得たいと考えています。調べてみると、株については長期投資が基本となり、短期売買は手数料がかかったり難易度が高かったりして損をしてしまうことが多く、やめたほうが良い、FXや仮想通貨はギャンブルと一緒、といったことが書かれていました。しかし実際には、少数ですが株やFXなどで生計を立てている人もいます。なので、そういったことをして継続して収入を得たいと考えているのですが可能でしょうか。また収入が発生した時の確定申告がかなり面倒だという話も聞いたことがあるのですが、自分でする方はあまりいないのでしょうか。よろしくお願いします。
noniさん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
これから投資信託を始めようと考えており、基本的なことを勉強しているところなのですが、どのくらいの資金を運用に回したらいいのかがわかりません。現在銀行預金が340万円ほどあり、年収は360万円ぐらいです。保険や税金、生活費などの支出を差し引いて、月々の8〜10万円ほどの貯金ができている状況ではあるのですが、ここから、どのくらいの金額を運用に回したらいいでしょうか。今後環境が変わる予定があり、直近では結婚し、引っ越しや車の購入などをする予定で、数年の間には中古物件の購入＆リノベーションを考えています。投資信託する上で夫婦間で相談し合っておいた方がいい内容や出費の予定があるものに対して、どう備えていけばいいか教えていただきたいです。
soilbook00さん
30代後半／女性
解決済み
1名が回答
