cotton100さん
50代/女性
解決済み
以前株式投資にチャレンジしたことがありますが、実際に初めてみると複雑な世界で、プラスマイナスゼロくらいの結果になったところでやめてしまいました。投資は複雑で、リスクもあり怖いイメージがあります。投資信託などにもチャレンジしてみたい気持ちはありますが、やはりリスクがあるところが少々気が引けてしまいます。ただ、預金だけではお金が増えることはなく、賢く投資を利用していきたい気持ちはあります。初心者にはやはり投資信託がよいでしょうか。また、他にもいろいろな投資がありますが、できるだけリスクによる損失を減らすために、少額の投資から始めたいと思っています。どのような投資が初心者でリスクをおさえたい場合には向いているでしょうか。また、投資を始める場合に知っておいたほうが良いことなどありましたら教えてください。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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個別株での投資は難しい側面が強いと思います。銘柄選びと運が重要です。株価は将来の企業業績予想を織り込んで形成されます。大きく上昇するにはサプライズが必要です。予想を上回る業績が発表されるや新商品・新技術の開発で会社の業績が大きく伸びるなどです。このような情報は一般人では入手不可能です。どの銘柄を買えばいいのかは分かりません。そこで「運」が重要となってきます。
米運用会社バンガード社の創始者であるジョン・ボーグル氏は「とにかく株式市場を全部買え。一旦株を買ったら、株式市場というカジノから離れて、そのまま放っておきなさい。市場全体が入っているポートフォリオを永遠に持てば良い。インデックスファンドの役目はまさにそれだ」と言っています。それだけ銘柄選びは難しいのです。
そこで考案されたのがインデックスファンド（インデックス型投資信託）です。初心者からベテランまで使える投資信託の代表と思います。中でもS&P500指数やMSCIコクサイ株価指数に連動したものがお勧めです。株価に連動するためリスクはありますが、長期・積立投資を行うことでリスクは軽減することができます。イデコやつみたてNISAが活用できるのであれば、所得控除や利益に対する非課税枠が使えるので効率よく運用を行うことができます。
2020年の5月頃からA証券にて積立nisa口座を開設し、月3万円ほど積立てきました。最近B証券のポイント還元率が高いこと、UIの操作のしやすさからB証券に積立nisa口座を変更することとしました。しかし、積立nisaで買った商品はA証券からB証券に移動できないと知りました。まず、積立nisaで買った商品は本当に移動できないのでしょうか。半年ほどしか積立していませんが、売却益は8%ほどあり、利益がかなり出ている状態です。今後積立だ商品を売却した方が良いか、そのままにしておいた方が良いか困っています。また、高配当ETFに興味があり、それに乗り換えた方が良いのではともかんがえています。どうしたらベストでしょうか、ご教示をよろしくお願いします。
beryさん
30代後半／男性
解決済み
1名が回答
これからポートフォリオを組む時に個人的には株式60%と債権40%で組んでいこうと思っています。株式の内訳としては国内10%、先進国40%、新興国10%で債権は先進国30%、新興国10%で組んで行こうと今は考えています。実際にこのポートフォリオの組み方についてはどう思っていますか？私も様々な人を参考にしながら作ったなので自信は正直なところありません。確実に上手く投資して行きたいです。なので専門のプロの方ならどのようなポートフォリオを組むことがオススメでしょうか。今は沢山の先進国や新興国などの株を混ぜながら組んでいますが、混ぜる方が良いのかそれとも１つに絞った方が良いのかどちらがオススメでしょうか。よろしくお願いします。
yuziroさん
20代後半／男性
解決済み
1名が回答
現在、NISAを活用しながら個別株投資（米国株・日本株）、投資信託、ETFを保有しています。投資歴は5年程度です。それぞれ自分なりに情報収集をしてメリットがあると感じて投資をしていますが、REITのみイマイチ単独での投資メリットがわかりません。投資における分散の重要性は理解しているつもりです。しかしながら、保有している投資信託の中にはREITの要素があるものもあり、それで十分では？と思ってしまいます。メリットがあれば単独REITでの投資も検討しますが、あまりポートフォリオをごちゃごちゃさせたくなく、悩んでいます。単独でREITを保有するメリットはどんなものが挙げられますか？併せてデメリットも教えて欲しいです。
わかな ゆいさん
40代前半／女性
解決済み
1名が回答
私は現在40代前半ですが、老後の貯蓄を考えて、つい先日積立NISAというものを始めてみました。良く分からないままネットで証券口座を開いたのですが、積立NISAのコツについて知りたいです。始めたばかりということもあり、リスクが少ないと聞いたインデックス型投資というものを選んで積み立て始めたのですが、その他にアクティブ型投資とETFというものもあるようです。また、インデックス型の中にも株式型とバランス型という区別があり、正直どれを選んでよいのか分かりません。初心者がリスクをなるべく少なくと考えた場合、どの形を選べば良いでしょうか。インデックス型とアクティブ型、ETF、株式型、バランス型についても分かりやすく教えて下さい。
sakisakitoさん
40代前半／女性
解決済み
1名が回答
資産運用の手段として近年少額から始められるつみたてＮＩＳＡがあると思います。年間４０万円の非課税投資枠で２０年間非課税ということで、少額で毎月積み立てをしながら長期にわたって増やしていくことができると考えられる制度かと思います。実際に主人名義でつみたてNISAを利用していますが、とりあえずやっているという感じで将来的にどんな感じで資産が増えて受け取ることができるのか、イメージがいまいち分かりづらいと感じています。期間や金額に目標を持って続けていくのがいいのか、お金が必要になったときに解約をしていくほうがいいのか、つみたてNISAを利用して運用していく資産の使い方のイメージを教えていただきたいと思います。今は年間４０万円上限いっぱい積立をしていっていますが、この積立金額も状況によって変更していくほうがいいのか、他の貯蓄との兼ね合い（預金や保険など）も含めてどうしていくのがベストなのかも知りたいです。
スマホっ首さん
30代後半／女性
解決済み
1名が回答
