株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT

Question

以前株式投資にチャレンジしたことがありますが、実際に初めてみると複雑な世界で、プラスマイナスゼロくらいの結果になったところでやめてしまいました。投資は複雑で、リスクもあり怖いイメージがあります。投資信託などにもチャレンジしてみたい気持ちはありますが、やはりリスクがあるところが少々気が引けてしまいます。ただ、預金だけではお金が増えることはなく、賢く投資を利用していきたい気持ちはあります。初心者にはやはり投資信託がよいでしょうか。また、他にもいろいろな投資がありますが、できるだけリスクによる損失を減らすために、少額の投資から始めたいと思っています。どのような投資が初心者でリスクをおさえたい場合には向いているでしょうか。また、投資を始める場合に知っておいたほうが良いことなどありましたら教えてください。

山口 雅史 · Answer

個別株での投資は難しい側面が強いと思います。銘柄選びと運が重要です。株価は将来の企業業績予想を織り込んで形成されます。大きく上昇するにはサプライズが必要です。予想を上回る業績が発表されるや新商品・新技術の開発で会社の業績が大きく伸びるなどです。このような情報は一般人では入手不可能です。どの銘柄を買えばいいのかは分かりません。そこで「運」が重要となってきます。
米運用会社バンガード社の創始者であるジョン・ボーグル氏は「とにかく株式市場を全部買え。一旦株を買ったら、株式市場というカジノから離れて、そのまま放っておきなさい。市場全体が入っているポートフォリオを永遠に持てば良い。インデックスファンドの役目はまさにそれだ」と言っています。それだけ銘柄選びは難しいのです。
そこで考案されたのがインデックスファンド（インデックス型投資信託）です。初心者からベテランまで使える投資信託の代表と思います。中でもS&P500指数やMSCIコクサイ株価指数に連動したものがお勧めです。株価に連動するためリスクはありますが、長期・積立投資を行うことでリスクは軽減することができます。イデコやつみたてNISAが活用できるのであれば、所得控除や利益に対する非課税枠が使えるので効率よく運用を行うことができます。

お金の専門家

株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT

関連する質問

初めての投資

資産をどのようにして運用うればよいか知りたい

資産運用について

株式投資、ローリスクでお金を増やすことはできますか？

海外在住者はNISAを利用できる？