月々の投資額、運用の仕方について

女性30代 ruru_2211さん 30代/女性 解決済み

いま、大手証券会社AでNISA枠を利用した投資をしています。ランキングでも上位で、ある程度は安定しているものなのですが、投資している金額が少ないからかいまいち儲かっている気がしません。定期買付にしており、本来であれば動向を見て買ったりしたいのですが、そのタイミングがつかめないので、もしチェックをしたほうがいいようなタイミングがあれば教えていただきたいです。また、投資額ももう少し増やせそうなのですが同じ銘柄で増額するか他の銘柄を選ぶかで悩んでいます。どちらもリスクはあるのはわかっているので、踏み切れないままでいます。また、正直なところ各銘柄の違いがしっかりとは理解できていません。その銘柄にどういったものが含まれているのかも含めてわかりやすく説明をしてくれたら助かります。

1 名の専門家が回答しています

山口 雅史 ヤマグチ マサフミ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
50代後半    男性

兵庫県 岡山県 徳島県 香川県 愛媛県 高知県

2021/03/09

質問の内容では個別株か投資信託なのかわからないので回答が難しいのですが、「その銘柄にどういったものが含まれているのか」との記述があるので投資信託と判断して回答します。
「定期買付」=ドルコスト平均法による積立投資であれば、無理に動向を見て買う必要はないと思います。スポット買いは有効だと思いますが、やはりタイミングは難しいと思います。今回の新型コロナショックのようなイベント型急落時はチャンスと思いますが、判断は難しいところです。そのためドルコスト平均法による積立が有効と思われます。
「同じ銘柄で増額するか他の銘柄を選ぶか」ですが、基本的には同銘柄の増額です。銘柄数が多くなると管理が煩雑になります。また、同じような銘柄に投資することになれば、効率的にも変わりません。分散にもなりません。同じ株式投信でもインデックス型投信とアクティブ型投信であれば意味はありますが、最近のアクティブ型でもインデックス型に近いまたはほぼ一緒のような銘柄もあるので銘柄選びには注意が必要です。
投資信託の内容を調べるにはモーニングスター社のHPを活用すると便利です。個別の投信を調べ、そこにあるデータを活用すればある程度のことは調べられます。どういったものが含まれているかはポートフォリオを見ると運用銘柄上位やカテゴリーを知ることができます。ただし、タイムラグはあります。少しでもタイムリーな情報が欲しいのであれば、運用会社が毎月出している月間レポートを見るのがお勧めです。現在の運用比率や銘柄などがわかります。これもモーニングスター社のHPからリンク経由で見ることができます。

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