2021/03/09

コロナ前後の投資戦略について

kenkennohohonさん 40代/男性解決済み

新型コロナウイルスによる経済の落ち込みは深刻なものだったが、現在、株価は回復してきている。これから投資をする上で、どういう資金の配分にすればいいのか知りたい。株や債券などの割合はどうすればいいいのか。あと今年のNISAの枠が10万円ほど余っているが、どのように使えばいいのか教えてほしい。更には来年の投資戦略はどうすればいいいのか教えてほしい。NISA枠の使い方については特に詳しく知りたい。数年後のNISAの制度変更についても、今からどのように準備していけばいいのか、制度の変更点についても詳しく知りたい。ほかには単純に来年の相場がどうなるのか、コロナがどうなるかによっての、いくつかのシナリオについて知っておきたい。仮想通貨をはじめるかどうか迷っているが、それも教えてほしい。これからポイントで投資信託を買おうと思っているが、注意点やおすすめポイントを知りたい。

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植田英三郎ウエダエイザブロウ

株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT

80代前半男性

大阪府兵庫県奈良県

2021/03/09

資金分配は内外の株式、REIT、海外債券になります。投資信託はこれらの組み合わせですから、
個別銘柄と投信の中身を分解してマトリクスの表を作るのはいかがでしょうか。
国内株40％　海外株20％　REIT　20％　海外債券　20％などは一つの例です。
GPIFのポートフォリオは　国内株25％　海外株25％　海外債券25％　国内債券25％となって、結果はその通りになっています。
株価は内外ともに相当に上昇しただけに買いが難しい局面と言えます。株を選ぶモノサシを丁寧に使って候補株を選び出すことではないでしょうか。
配当利回り、PER、PBRで全銘柄をスクリーニングして150銘柄程を抽出し、ESGの取り組み等を会社四季報で確認するというのが一つの方法です。
NISA10万円は2020年分の残でしょうか。2021年分は始まったところですから、上の手順で選んだ銘柄を入れると良いでしょう。時には、NISA口座分が含み損になって動きがとれないこともありますので、注意が必要です。
新NISAは2024年からですが、1階部分のつみたてNISA20万円がNISA102万円の枠の条件のようですから、必ずしも使い勝手良いとも言えません。ただし、NISA利用済の場合は1階の利用が条件ではないようです。
仮想通貨は、コロナ禍で各国財政の放漫、発行上限、半減期、機関投資家の資金流入などが高騰の理由とされていますが、相当上がりましたので、買いはないのではないでしょうか。

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素人の資産拡大の最良の方法はインデックス投資か？

私は昨年結婚し、それをきっかけに将来の資産について真剣に考えるようになりました。投資の目的は老後の資産形成または早期リタイヤです。投資を始めたのは今年の７月からで、資産運用の方法は楽天証券の積立NISAで米国株S＆P500を毎年非課税枠最大の40万円を積み立てるのと、VYMなどのETFも運用しています。今のところ、ほぼ米国株しか保有していないため、１月から新興国、米国除く先進国のインデックスファンドを定期購入し、リバランスをしていくつもりです。現在の株式資産ははETF約300万円、インデックス約100万円とETFに偏りがあります。投資の目的は老後の資産形成または早期リタイヤであるため、最終的には配当金を生み出してくれるETFを中心とした資産形成を考えております。しかし、ETFは二重課税や配当金を受け取り、再投資する際にかかる為替手数料などのコストがかかるため、資産拡大にはデメリットがあると考えています。現在私は30代であり、まだまだ現役で働ける年齢であるため、効率の良いインデックス投資を積極的に進めていき、資産が拡大したところで、ETFに資産を移していこうと計画しています。ただ、株は売るタイミングが難しいことと、せっかく長期で資産拡大をしたインデックスファンドを一気に売ってしまうのは対抗があります。徐々に売ってETFに移していくなどの方法があるのかもしれませんが、周りにそのような方法をしている前例があまり見当たらず、本当に良いのか自信が持てません。この方法について何かお考えがあればご教授お願い致します。

ffsajinga0524さん 30代後半／男性解決済み

1名が回答

株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT

2021/09/13

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chitose_ctsさん 50代後半／女性解決済み

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2021/03/09

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株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT

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