コロナ前後の投資戦略について

男性40代 kenkennohohonさん 40代/男性 解決済み

新型コロナウイルスによる経済の落ち込みは深刻なものだったが、現在、株価は回復してきている。これから投資をする上で、どういう資金の配分にすればいいのか知りたい。株や債券などの割合はどうすればいいいのか。あと今年のNISAの枠が10万円ほど余っているが、どのように使えばいいのか教えてほしい。更には来年の投資戦略はどうすればいいいのか教えてほしい。NISA枠の使い方については特に詳しく知りたい。数年後のNISAの制度変更についても、今からどのように準備していけばいいのか、制度の変更点についても詳しく知りたい。ほかには単純に来年の相場がどうなるのか、コロナがどうなるかによっての、いくつかのシナリオについて知っておきたい。仮想通貨をはじめるかどうか迷っているが、それも教えてほしい。これからポイントで投資信託を買おうと思っているが、注意点やおすすめポイントを知りたい。

1 名の専門家が回答しています

植田 英三郎 ウエダ エイザブロウ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
80代前半    男性

大阪府 兵庫県 奈良県

2021/03/09

資金分配は内外の株式、REIT、海外債券になります。投資信託はこれらの組み合わせですから、
個別銘柄と投信の中身を分解してマトリクスの表を作るのはいかがでしょうか。
国内株40% 海外株20% REIT 20% 海外債券 20%などは一つの例です。
GPIFのポートフォリオは 国内株25% 海外株25% 海外債券25% 国内債券25%となって、結果はその通りになっています。
株価は内外ともに相当に上昇しただけに買いが難しい局面と言えます。株を選ぶモノサシを丁寧に使って候補株を選び出すことではないでしょうか。
配当利回り、PER、PBRで全銘柄をスクリーニングして150銘柄程を抽出し、ESGの取り組み等を会社四季報で確認するというのが一つの方法です。
NISA10万円は2020年分の残でしょうか。2021年分は始まったところですから、上の手順で選んだ銘柄を入れると良いでしょう。時には、NISA口座分が含み損になって動きがとれないこともありますので、注意が必要です。
新NISAは2024年からですが、1階部分のつみたてNISA20万円がNISA102万円の枠の条件のようですから、必ずしも使い勝手良いとも言えません。ただし、NISA利用済の場合は1階の利用が条件ではないようです。
仮想通貨は、コロナ禍で各国財政の放漫、発行上限、半減期、機関投資家の資金流入などが高騰の理由とされていますが、相当上がりましたので、買いはないのではないでしょうか。

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