muramatsuhyさん
50代/男性
解決済み
株式投資を少額ではありますが行っています。特定預かりで行っていれば確定申告の必要なないと聞いていますが、税金を払いすぎている気もしています。これは確定申告をすれば、もし払いすぎているとしたら戻ってくるのでしょうか。戻ってくるのであれば、その基準や金額などを教えていただけたらと思います。もし戻ってこないのであれば、節税の方法がありましたらご教授いただけると助かります。また一般預かりで株式投資を行っているとしたら、利益があった分はどのようにして、税務署は知ることができるのでしょうか。その利益が20万を越えたら、確定申告をしないと脱税に値することになるのでしょうか。この辺りについても併せて教えていただけると助かります。
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株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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特定口座で源泉徴収ありを選択している場合、納税手続きは証券会社等が行ってくれるので、確定申告は不要です。確定申告が不要なので、その所得は預貯金の利子のように合計所得金額に含める必要はありません。なお、源泉徴収あり口座でも、損益が赤字の場合で翌年以降3年に渡って繰越したい場合、または前年以前3年以内に赤字の繰越しのための申告を行っていて当年の利益と損益通算（相殺）したい場合は、確定申告は必要です。また、配当や分配金(配当所得）を申告分離課税でなく、総合課税に変更したい場合は、確定申告をすることで、配当控除（税額控除）の適用を受けることができます。給与などの他の所得との兼ね合いもありますが、株式等の売買益がある場合は配当所得を総合課税にした方が良いと思います。なお、証券会社等や配当を出している企業は、支払調書を税務署に送付する義務がありますので、なんらかの形で税務署は証券取引が合ったことを知る仕組みになっています。なお、源泉徴収ありで源泉徴収される分については、基本的には払いすぎるような状況は生じないようになっています。
最近は貯金・老後のための貯蓄・資金についてものすごく不安で、毎月ギリギリの中で生活しているんですけど少しずつでも貯金したく思いました。そこで投資やNISAがいいとよく聞くので始めて見たいのですが、まずどうやって始めたらいいかがまずわかりません。株式投資・NISA・投資信託など色々ありますが初心者向けのものはありますか？また、投資をして失敗やマイナスに下落したら終わりのイメージもあり、始めるのに躊躇してしまう要因にもあるのですがマイナスになってしまうことはあるのでしょうか？必ずしも成功するのでしょうか？普通の貯金と投資をした場合どのくらいの差がでますか？おススメの投資先の選び方のコツなどはありますでしょうか？いくらぐらい毎月投資をしていけば良いですか？投資は誰でも始められるでしょうか？
muuさん
20代前半／女性
解決済み
1名が回答
現在５６歳の主婦です。子供はおりません。年収は約８００万円です。自宅のローンが終わったので、老後の資金を増やすため余裕が出た分を貯蓄にまわそうと考えています。（現在はiDeCoのみ）かといって株やＦＸは素人には難しく、リスクも怖いので、できるだけリスクの少ないものをと思いＮＩＳＡ、もしくは積立ＮＩＳＡのいずれかを検討しています。もちろんいずれも投資信託なのでリスクは生じますが、長期で運用すればその危険性も少ないのではないかと判断しています。それで質問ですが、現在運用できる費用が２００万ほどありますが、これをすべてＮＩＳＡで運用するのがいいのか、別途で積立ＮＩＳＡで毎月２万ずつ運用するのがいいのか悩んでいます。突然現金が必要になった場合の事を考えて、２００万はそのまま持っておきたいのですが、放置しておくのも勿体ない気がしています。その点積立ＮＩＳＡにすれば、毎月２万円なら問題なく出資できます。ただ今からだと運用期間が短いのでそんなに増えないのでは？とも思っています。どのような運用方法がベストか、ご指南頂ければ幸いです。
zoyukiさん
50代後半／女性
解決済み
1名が回答
30代子なし夫婦です。ここ数年である程度固まった貯金ができたので、ただ貯めているだけもったいないなと思い、今年から投資を始めることにしました。ひとまず証券会社でランキング上位だった投資信託（外国株式）と、日常的に使っているスーパーの株をNISA枠で購入しました。現在幸いにも数万円の利益は産まれているのですが、今年のNISAの枠が夫婦合わせて100万円ほど余っています。せっかくなのでもNISAの枠ギリギリまで投資したいと考えているのですが、何をどういった基準で選べば良いのかわかりません。初心者がチャレンジしやすいのはどういった商品でしょうか。また、証券会社のランキングは信用して良いものなのでしょうか・・・。
おこめ3215さん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
定年退職後、再雇用で働いております。ある程度の貯蓄はありますが、もう少し将来への貯蓄額を増やすために資産の運用を考えております。投資できる金額は500万円程ですが、80歳（現在62歳）迄にできれば800~1000万円程に増やしておきたいと思っています。ただ投資に関しては、株式投資くらいの知識しかありません。株式投資も良いと思うのですが、1年前からの新型コロナの影響で企業業績が悪くなっておりますので、株式投資への不安を感じております。一方、1年程前に友人に投資について相談をしたところ、”金を買えばよい”というような話を聞いておりましたが、当時は踏ん切りがつかずその後は何もしない状態でした。ところが、金の相場が大きく上がっているというメディアの情報もあり正直言いまして後悔の念があります。そこでお聞きしたいのですが、今後まだ金は上がる傾向にあるのでしょうか？ そして、株式投資と金への投資を比較した場合、どのような判断で運用を考えればよろしいのでしょうか？ よきアドバイスをお願いします。
のらさん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
私は現在投資信託を購入しています。NISA枠は違うところで利用している為ないのですが、一般買付・つみたてとどちらも運用しています。一般買付についてはだいたい毎回10万円ほど購入し、10%以上の利回りが出た際に売却しています。つみたての方も一度10%の利回りが出た際に一部解約をしました。一般買付の方は自分の希望の利回りで運用できた時に解約するという今までの私の方法は合っていると思うのですが、つみたてに関しては今後もずっと置いていた方がいいのか、それとも希望利回りでの運用になった際に一部解約などをし、一般買付に回したりするのがいいのかがわからず悩んでいます。どのように運用するのが1番いいのでしょうか？
sorachim0412さん
20代後半／女性
解決済み
1名が回答
