sorachim0412さん
30代/女性
解決済み
私は現在投資信託を購入しています。NISA枠は違うところで利用している為ないのですが、一般買付・つみたてとどちらも運用しています。一般買付についてはだいたい毎回10万円ほど購入し、10%以上の利回りが出た際に売却しています。つみたての方も一度10%の利回りが出た際に一部解約をしました。一般買付の方は自分の希望の利回りで運用できた時に解約するという今までの私の方法は合っていると思うのですが、つみたてに関しては今後もずっと置いていた方がいいのか、それとも希望利回りでの運用になった際に一部解約などをし、一般買付に回したりするのがいいのかがわからず悩んでいます。どのように運用するのが1番いいのでしょうか？
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株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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積み立ては長期運用を目的とした投資手法になりますので、基本的に売却はせず、積み立て終了後も運用だけ続けて取り崩す方法を行うことが最良と考えます。これからは資産を単に増やすだけではなく、資産寿命を延ばすことが重要になってきます。投資なので利益が出たら売却して利益を確定したい気持ちになるのは当然です。しかし、売却する時、価格は高くなっています。高いところで買いたくない心理が働き、次のチャンスを得ることが徐々に難しくなります。一括投資の場合はこの方法も有効ですが、積み立ての場合は今までに積み上げた量を犠牲にしてしまう行為になります。積立投資は出口戦略が一番難しく、リスクが高くなります。そのため、取り崩しが有効と考えることもできます。一例ですが、世界株式インデックス投資信託で20年間月額5万円積み立てたとします。積立総額は1200万円ですが、1979年から始めていた場合、20年後の1998年の資産総額は3734万円になっていました。この資金を運用のみ継続し、毎年末の資産総額の5％を取り崩すとすると、20年後の2018年末の段階で取り崩し総額は2941万円となり、運用残高は2933万円となっています。途中で売却していたらこのような数字にはならなかったはずです。
参考になれば幸いです。
資産形成期におけるポートフォリオの作り方について知りたいです。５年後に資産７５００万を貯め、サイドＦＩＲＥを目的とした資産形成を行っている４０代の共働き会社員です。（現在は資産４０００万程度です。）子供は８歳の男の子がおります。現在一般ＮＩＳＡを用いて、投資信託（Ｓ＆Ｐ５００）を毎月１０万円を積立しております。また妻も同様に投資信託（Ｓ＆Ｐ５００）を毎月１０万円を積立しております。また特定口座にて、毎月７０万の投資信託（Ｓ＆Ｐ５００）の積立もしております。ただし本格的に投資を始めたのが３年ほど前という投資初心者です。「同じかごに卵を入れるな」という投資の鉄則があるのは知っておりますが、全世界株式の投資信託とS＆P５００の投資信託の値動きを見比べてもほとんど差がないことから、S&P500ばかりに投資しております。新興国株式の投資信託に分散投資しようかとも考えているのですが、そもそも投資のポートフォリオを決められておらず、どのようにして決めればよいかを知りたいです。
やまさん
40代後半／男性
解決済み
1名が回答
いま、大手証券会社AでNISA枠を利用した投資をしています。ランキングでも上位で、ある程度は安定しているものなのですが、投資している金額が少ないからかいまいち儲かっている気がしません。定期買付にしており、本来であれば動向を見て買ったりしたいのですが、そのタイミングがつかめないので、もしチェックをしたほうがいいようなタイミングがあれば教えていただきたいです。また、投資額ももう少し増やせそうなのですが同じ銘柄で増額するか他の銘柄を選ぶかで悩んでいます。どちらもリスクはあるのはわかっているので、踏み切れないままでいます。また、正直なところ各銘柄の違いがしっかりとは理解できていません。その銘柄にどういったものが含まれているのかも含めてわかりやすく説明をしてくれたら助かります。
ruru_2211さん
30代後半／女性
解決済み
1名が回答
初めまして、千葉在住の４０代男性です。家族は妻と今度2歳になる男の子がいます。配当金でセミリタイアをめざしていますが、どのくらい生活費が必要か悩んでおります。現状の手取りが20万のため、配当金で月10万、働いて月10万をめざしておりますが、この考えで大丈夫でしょうか。子供が小さいため、子供のためにもう少し必要でしょうか。尚、妻は働いており年収650万あります。子供の大学資金として600万の国債と、児童手当は全額貯めております。是非ご判断をお願い致します。
manamanaさん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
以前勤めていた会社が株式を上場することになり、そこで買った未公開株を所有しています。毎日株価は眺めているのですが、いざ、売買するとなると気が引けてしまってなかなか行動に移せません。このまま死ぬまで保有したまま放置するのではないかと心配しています。この歳から株式投資の方法を学ぶのも億劫で、かと言って相談する相手もおりません。今のところは夫に任せておけばいいかなと、それほど深刻に考えてはおりませんが、夫は私より10歳年上で、すでに定年退職しており、この先いつどうなるかという不安もあります。また、株式だけではなく、私達には子供もなく、夫が死んだあとのことを考えるといろいろと不安になります。金銭的にゆとりがあれば、まだ不安は少ないのかもしれないと、副業をいろいろと試してみたり、転職を考えたりと、毎日悩みが尽きない現状です。
retsu3kuu3kai3さん
50代後半／女性
解決済み
1名が回答
現在はつみたてNISA・iDeCo・貯蓄性の生命保険・仮想通貨で資産運用をしております。今回ご相談したいのが、個別株式への投資について、ご意見を頂きたいと思います。上にあげた資産運用に関しては、余力資金をもって行なっております。ただ、銀行口座にもキャッシュで400万円程の残高があり、このまま眠らせておくのは勿体無いと感じております。そこで、株式優待を受けることの出来る、比較的規模の大きい会社の個別株式へ投資をしようと考えております。しかし、現在日経平均株価が上がり調子のタイミングで株を購入することが果たして適切なのか、判断に迷っている段階です。一度、FPの方からの具体的なアドバイスが頂ければ幸いです。宜しくお願い致します。
桜レモンさん
30代後半／男性
解決済み
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