はやりのロボアドバイザーで、利益確定することのメリットは？

Question

某社のロボアドバイザーに完全任せっきりで資産運用しているのですが、トランプ政権の一時期、大きく相場が上昇して利益確定をしました（出金設定）。再度入金させ、その金額から再び自動運用しているのですが利益確定は意味があったのでしょうか？その会社のコラム記事には利益確定よりも、複利が生み出す効果に期待して、そのまま運用したほうがいいとありました。私としては、複利の効果を知っているのですが当時の相場の上昇の仕方がすごかったので、その後の落ち込みで失ってはいけないと思って利益確定をしました。利益確定をすれば、その時点で金額は決定されますから、その後に相場が下落しても大丈夫という安心があり、また再度入金して自動運用させればいいと考えておりましたが、いつのときも利益確定よりも、複利の効果を期待したほうが正しいのでしょうか？

山口 雅史 · Answer

「20世紀、人類最大の発明は複利である」、アインシュタインの言葉です。短期間で複利効果を体感するのは難しいことですが、長期になればなるほど大きな効果が出てきます。そのため、運用では複利の効果を十二分に活かすことも重要になってくると考えます。また、利益確定する場合、当然資産全体でプラスとなっています。ロボアドは資産を様々な資産に分割して運用します。ある資産がプラスで、ある資産がマイナスになっていることも十分に考えられます。一度売却して再スタートする場合、プラスとなっている資産を高い価格で買ってスタートすることになります。状況によってはプラスをけん引していた資産の比率を減少させる可能性もあります。リバランスならばプラスになっている資産の一部を売却して、価格変動で相対的に比率が低くなった資産を買い足すことの微調整で価格に与える影響は少なくて済みますが、売却・再スタートの場合では新たにスタートしたことになります。ロボアド経由で積立運用をしているのであれば、この状況は顕著に現れます。ドルコスト平均法を活用している積立であれば、価格が下落することで量を買うことができ、これが将来大きく収益になる可能性を作り出します。売却はこれを放棄してしまう行為と言っても過言ではありません。
米某証券会社のレポートの次のような記述がありましたので最後に挙げておきます、「並外れた投資成績を残している口座を調べたら、それらの多くは死んだ人の口座だった」。

お金の専門家

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