自分の持っている資産を一括で管理したい

ご質問ありがとうございます。
埼玉県のブレイン・トータル・プランナーの舘野です。

資産運用とは「長期・分散・積立」によって、手元資金を貯蓄か投資で増やす事です。御相談者様が言われている「ポイ活」も、考え方によっては資産運用になるのかも知れません。つまり、現金からキャッシュレスにすることによって、ポイントというリターンをいかに増やしてゆくかという事になると考えます。

さて、効果検証と管理ですが、単純な方法としては、資金繰り表と同じ仕組みで管理する事が出来ます。各キャッシュレスサービスの支出と、増加したポイントを手書き管理することで、手間はかかりますが運用状態とリターンを把握する事は可能です。

使用するのはエクセルシートですが、ご自分で作成する事が出来なければ、大手企業のＥＣサイトでポイント管理表が紹介されていますので活用されてみて下さい。

尚、全てのアプリを一括で処理できるシステムは、他で確認出来ませんでしたので、手作業によって毎日もしくは適時に各アプリからの情報をエクセルシートに入力する手間が発生します。

本来の資産運用のように、目標を定めて長期に運用してゆくものではありませんから、非常に手間がかかると思われますが、実績の把握は大切ですから是非実践してみて下さい。