資産運用のバランスについて

ご質問ありがとうございます

余裕資金をしっかりと作られて、さらに300万円を定期に入れられているのは素晴らしいですね。

ファイナンシャル・プランナーとして、緊急予備資金として生活費の3ヶ月から6ヶ月分は直ぐに使えるような預け先に預け、残りのお金は5年程度先までに使い道のあるものは定期預金など元本確保で少しでも利回りの良いもの、それ以外で10年以上先に使う予定のものは利殖性のある商品で運用するようにアドバイスをしています。

ただご相談者様の投資先は既に個別株で運用されておられるので、比較的リスクの高い投資先となっています。

これで更にFXや暗号通貨となるともっとリスクの高い投資先となり、500万円の内4割にあたる200万円がギャンブル性の強い投資と見えてしまいます。

将来の年金などを考えると、もう少しミドルリスク・ミドルリターンの商品で運用されるのも良いと思います。

例えば、今ある定期の内100万円と今ある200万円の内100万円から150万円を老後資金の準備として投資信託で分散投資をされて、残り50万円から100万円はFXや暗号通貨に投資されてみるなど、万が一大きな損失を被っても、老後資金や今後の資産形成に大きな影響を与えない程度の資産配分は必要かも分かりません。