2021/04/08

相続したお金の有効活用

女性60代 夢犬母さん 60代/女性 解決済み

昨年69歳の夫がガンでなくなりました、一年かん私は、介護離職していました、まとまったお金を相続しましたが、その有効活用に悩んでいます、私は、資格があるため、今までフルタイムで、厚生年金も個人年金もありますが、私は、58歳、今は
夫の遺族年金と3月までの失業保険で、やはり遺族年金の母と二人くらし、実母で家は、母名義、夫は、養子でした、子どもは、31歳独立して結婚し、持ちやです、夫の遺産は、息子と私で相続しましたが、現金、生命保険で3500万以上あり、息子は、800万だけわたしました、私自信も1000万の貯金と65からの終身個人年金、60からの5年個人年金あり、くらし、には、ゆとりあります、しかし、まだ家にいるのももったいなく来月から、パートで以前の仕事栄養士にもどります、母は、またまだ元気ですが、85なので、フルタイムは、やめてと懇願されました、夫からの相続を有効にしたいのですが、危ない橋もいやなので、今は、いくつかの銀行に定期にしてあります、以前投資もしましたが、損したためしていません、息子は、公務員で安定してますから、心配は、ないです、ただ、息子いわく貨幣価値下がることあるから、と最近いうため、どんなのが一番よいか、不安です、また、実妹は、ひとりいますが、この家は、私にと、ははは、遺言状かいてあります、妹は、遠方で医師に嫁ぎ母はら私がみます、

1 名の専門家が回答しています

吉野 裕一 ヨシノ ユウイチ
分野 相続・介護
50代前半    男性

島根県 岡山県 広島県 山口県

2021/04/08

夢犬母さん様、ご質問ありがとうございます。

息子様が言われておられるのは、正しいことで、今後のインフレを考えるとインフレ率以上の運用が出来ていなければ、実質的なマイナスとなります。

ですので、現金や預貯金に預けていると、それだけでお金が目減りしていくということになります。

ただ、現在の資産状況や収入を見ると、老後の不安は少ないとも考えられます。ただ、詳細を見ていないので、実際に安心かどうかは確認されて見られるのが良いと思います。

その上で、相続財産の目減りがどれくらいの影響を与えるかも考えた上での保有方法を考えられると良いですね。

また2次相続などを考えた場合に、息子様の相続税の負担が出る可能性もありますので、相続対策をされておかれるのも良いと思います。

先ずは、現状の資産状況と今後の収支のシミュレーションを行ったうえで、運用方法や相続対策へ使うなど検討されてください。

ご質問で拝見した上ですが、相続が争族になる可能性が低いと思いますが、相続には遺留分という権利があります。その遺留分を侵害していない遺言になっているかも確認されると良いですね。

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