51歳、定年退職を考慮した見直し

男性50代 utakun3さん 50代/男性 解決済み

今の保険や貯金は、新築一戸建てを購入した30歳位に立てたプランですが、それから特に見直しをしたこともありません。
しかし短期的には、コロナ禍に伴うリモートワークや在宅勤務への生活様式の変更があり、現在の保険の見直しが必要なのではないかという気持ちがありますし、長期的には、年齢的に昇給が望めないことや、定年退職に向けて資産形成や貸し出している自宅をどうするか、子供がいない事から何か変える必要があるか等で相談したいことがあります。
他にも、ふるさと納税をしてみたいという興味もあります。
ただファイナンシャルプランナーは費用が高そうなのと、対面では会話しにくい気がしているので、例えば安価にチャットで手軽に相談出来ないかも気になっています。

1 名の専門家が回答しています

植田 英三郎 ウエダ エイザブロウ
分野 お金の貯め方全般
70代後半    男性

大阪府 兵庫県 奈良県

2021/05/06

ご相談頂き有難うございます。

ファイナンシャルプランナー(FP)への相談について、中々踏み切れない人が多いようです。FPの多くは金融関係や不動産などの会社に在籍をするケースが多くなっています。会社に所属しないFPを独立系FPと言いますが、保険や証券商品の取り扱いをするケースが多くなっています。商品を推奨しない純独立系ではある程度の相談フィーがかかります。

中には初回無料、利用モデルを確認後年間顧問料のFPもあります。うまく利用されると良いのではないでしょうか。
こちらのサイト(MoneQ)もFPに個別相談の申し込みができるシステムになっています。回答FPのプロフィールは開示される筈ですから、このサイト経由で相談に対応できます。

サイト経由の相談料金は、案内されていると思いますので、お申込み頂ければサイト経由で対応させて頂きます。

なお、私の専門はリタイアメントプラン、資産運用、年金、税務(ふるさと納税含む)、副業、介護と高齢者の住まいなどです。
保険は専門ではありませんが、保険サイトのライティングを20本程(保険の先生)執筆しており、対応はできると思っております。

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