安定した資産運用の方法と相続対策。

ご相談頂き有難うございます。

投資方法の意味がよくわかりませんが、投資運用には金融資産、不動産、金、絵画、骨董などの実物資産があるのではないでしょうか。それぞれのメリットとデメリットをこの相談枠で説明することは難しいので金融資産と不動産について少し触れてみましょう。

金融資産には、内外の株式・投資信託・債券・REIT・FXなどがあります。少額から億円単位まで事情に合わせて投資できるのが、最大のメリットでしょう。デメリットは近年はリスクなしの運用対象はほぼなく、リスクを覚悟する必要があることです。

不動産投資は年金替わりのような長期運用や金融資産よりは変動の期間が長い点がメリットと言えますが、ある一定の資金が必要になります。借り入れをすることによって資金を確保することはできますが、環境の変化による地価の下落や空き家リスクがデメリットと言えるでしょう。

不動産投資に関しての勧誘は、投資用の賃貸物件などのことだと思われますが、ある程度の自己資金を準備した上で、リスクをよく確認して始めることが大切でしょう。事業者の信用度、評判、空き家への対応、担当者の言動、物件現場の確認などです。

相続の問題は、あなた以外の相続人である兄弟姉妹がいるのかどうか、両親の相続についての考え方を日ごろの会話から得ておくことが大切でしょう。
法定相続分と家族の状況を判断した上で、円満に相続できるように話し合うのが一番でしょう。相続金額が大きく分割が難しい不動産の比率が高い場合などは、生命保険などの利用が良いでしょう。いずれ決めるのは親ですから、コミュニケーションをよく取っておくことが大切でしょう。