青空 大地さん
40代/男性
解決済み
現在投資を始めてFIREを目指しています。
積み立てNISAでSP500と世界ﾊﾞﾗﾝｽ（8資産均等）を積み立ての上限まで行いつつ、米国ETFを5つほど購入して分散して毎月積み立てています。
後10年ほどセミリタイアを行い週3勤務程度にして家族や自分の時間を増やして豊かなセミリタイア生活を目指しています。
10年以内に3000万以上の資金を得て、そこからの分配金+週3勤務で子供の大学から老後までが足りるのか少し心配です。
基本的には分配金120+収入年120万+妻の収入で足りるとは思うのですが、素人計算なのでそこの確度を上げたいと思っています。
妻はずっと正社員（年収350程度）で働くと言っていますので、その際の自分の投資があってるのか知りたいです。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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青空 大地様、ご質問ありがとうございます
最近では、「FIRE]という言葉を見かける事が多くなりましたね。
「FIRE」も投資について、しっかりとした認識があり、方法を分かっていれば、十分可能になると思います。
今現在の、ご家族の収入と、ご質問で考えられている収入が同じくらいになるのでしょうか。
ただ、お子様の教育費や今後の生活費は増えていく傾向にあると思います。
そのことを考えた上で、計画をしていく必要もあります。
ただ、インカムゲインとして考えられている収入は、毎月分配型投資信託の中でも分配率が1％程度のものでも安定的な運用を行っているものもあります。ただ、それがずっと続く可能性も確実ではないので、分配金が減った時の対策も考えておかなくてはいけません。
ですので、ご質問である3000万円が準備出来れば、30万円程度の分配金を受け取れる可能性もありますが、運用が良く普通分配金であれば20.315％の所得税が課税され、受け取るのは24万円くらいになることもあります。
逆に取得価額より評価額が下回って、特別分配金という非課税での受け取りになる可能性もありますが、その時には投資額が評価損になる可能性もあることを考えておきましょう
私がフィナンシャルプランナーの方に相談したいのは資産運用についてです。現在サラリーマンとして１０年ほど勤めており、貯金が３００万円ほどあるのですが、資産運用を始めてみようかと考えております。色々な資産運用の方法があるとは思いますが、初心者向けの資産運用の方法があれば教えていただければ幸甚です。資産運用といっても株や国債の購入から仮想通貨まで広くあるので、私としては大きなリスクはとりたくないので少しずつでも増えていく資産運用のやり方があればよいかなと考えています。元本保証があればもちろんよいとは思いますが、預貯金ではたかが知れていますし、インフレが起きた際に貯金ばかりしていると却って危険だと読んだ本に書いてありましたので何か良い方法があれば教えていただきたいと思います。よろしくお願いいたします。
tetsukixyouさん
30代後半／男性
解決済み
1名が回答
初めまして。給与からこつこつと先取り貯金をして現在500万円貯金が出来ました。しかし、老後資金2000万必要といったようなニュースを耳にすると全然足りないと不安になっています。最近の日経平均の株価の上昇もあり資産運用に興味が出ています。身近な人に相談すると資産運用なんて損をするから辞めなと言われたり、競馬と変わらないギャブルだという批判をされました。しかしながら、このまま500万円を銀行に預金していても減ることはなくても大して増えることも無いと思いますので、まずは50万円くらいから始めることが可能な資産運用で何かオススメはないでしょうか？こちらは、資産運用に関して無知であり全くの初心者です。宜しくお願い致します。
miki0720さん
40代後半／女性
解決済み
2名が回答
私、夫、子供二人（高校2年生、中学1年生）世帯年収：750万持ち家：住宅ローン2年目5年前に転職した夫の退職金を外貨建て終身保険に1300万、来年か再来年あたりには目標額達成して返ってくる予定です。現在つみたてNISAに夫と私合わせて2万円、夫がiDeCo10000円。投資信託A銀行に30万円積立投資Ｂ銀行に月10000円来年1300万が返ってきたとして、全額定期預金に入れておいても増えもしないので、ただ眠らせておきたくありません。投資信託について多少勉強はしているものの、1000万円のうち、どれだけ手元に残し、どこにどのくらい分散投資すべきか、今のうちに考えておきたいと思っています。いろいろ調べていると、金がいいだとか、先物だとか情報がたくさんありすぎて悩みます。調べても調べても専門家でもみなさん考えが違うようで、何が私にとっての正解なのかわかりません。どんな考え方をしたらいいかだけでもアドバイスいただけたらうれしいです。
aisuzuki5059さん
50代前半／女性
解決済み
1名が回答
我が家は現在、夫婦２人の家庭です。正直あまり貯蓄はありません。老後2000万円問題なども耳にする現在、本当のところ老後はいくら貯蓄があれば安泰なのでしょうか？また、今から給料以外の方法で資産を増やす有効な手段はあるのでしょうか？コロナ過で資産運用を始める人が多いと耳にしたことがあります。素人が手を出しても利益を上げることは可能なのでしょうか？投資はギャンブルとは違うのでしょうか？NISA口座は良いと聞きますが、仕組みを調べる方法も分かりません。銀行で聞けばよいのでしょうか？株式投資と投資信託の具体的な違いなども詳しく聞いてみたいです。
たらヒューさん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
将来のために投資信託などの財形貯蓄をしようと思っているが何からしてよいかわかりません。銀行に貯金しているだけではもったいないと思っているが必ず増えるという保証があるのか不安です。今は金融機関で様々なサービスがあると思いますがいくらから始めたほうが良いのかわからないほか、どの証券会社や金融機関を選べばよいのかわかりません。私の知り合いの方で証券会社に勤めている３０代の方は１０００万円貯めた方もいると聞いたことがありますが実際にそのような方はいるのでしょうか。教育資金や老後資金をためるためには今後どのようなことをしていけばよいのでしょうか。私の世帯年収は６００万円台で現在４歳と０歳の子どもがいて、住宅ローンもあります。月の貯金は１０万円するようにしています。
ぴー３世さん
30代前半／男性
解決済み
1名が回答
