つみたてNISAの銘柄選びについて

Question

つみたてNISAを始めて2年ほどになります。リスクは分散した方がいいのかと、最初は全世界株式、米国株式、新興国株式、日本株式やバランス型などいろいろな銘柄を毎月少しずつ買っていたのですが、そもそも全世界株式の銘柄も2～3本買っていて「テーマが同じ銘柄を複数買っても意味がない」と何かで見たため、現在は全世界株式6割、米国株式3割、日本株式1割くらいで購入しています。しかし日本株式に未来はないのかなぁなどと思ってしまい、自分の銘柄選びに自信が持てません。今のところは積み立て額に対して20～25%程度の利益は出ています。やはり初心者は全世界株式のインデックスファンドひとつに絞った方がよいのでしょうか？

松山 智彦 · Answer

　投資信託は、投資目的の範囲内で分散投資をしているので、個別で銘柄分散する必要はないと考えて良いと思います。
　一方で、投資目的（投資テーマ）については、分散する考え方もあります。

　例えば、同じ株式を投資対象にしている場合でも、地域分散や、業種分散、大型株と小型株、などに分散するのも一つの方法です。また、株式中心、債券中心など、アセットクラス別に分散する方法や、インデックス中心とアクディブ系に分散する考え方もあります。

　なので、現在の全世界6割、米国3割、日本1割という考え方は、分散投資の観点からも悪くないと考えます。ただし、全世界に占めるアメリカの割合が8割以上であれば、分散の意味は薄れてくると思います。

　あと、複数銘柄を保有する場合や、纏めたい場合は、分散投資の考えの他に信託報酬等のコストについても確認して、コストパフォーマンス（収益に対して掛かっている費用）も考慮に入れるのも良いかと思います。

　分散投資の目的は、収益の最大化を目指すのではなく、リスクを軽減することにありますので、ベストを追求するよりは、ほどほどに分散投資ができていれば良いと思います。

　

お金の専門家

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