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株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
2021/03/09

投資は必要？

女性40代 rchaniさん 40代/女性 解決済み

現在持病のため働いておらず、収入はない状態です。生活は夫の収入で賄えています。

10年以上前に祖父の株を相続したのですが、ずっとほったらかしで配当だけもらっていました。3年程前に地元に戻ったところ、ちょうど証券会社の担当者が変わってそれから投資についての営業がはじまりました。
私はあまり知識がなかったので言われるがまま売買してしまい、儲けもありましたが損害もあり、営業も頻繁なので精神的に疲れてしまいました。
今は投資信託と債券をもっているのですが損害の方が多い状態です。
そもそも買うときにかなり手数料を取られますし、マイナスからのスタートなので投資って意味あるのかな？と思ってしまいます。
今後は利益がでたら売って金利のいい銀行に預けようかなと思っていますが、銀行に預けるだけではよくないのでしょうか？

この会社とは別にバランス型の投資信託とつみたてNISAをやっていてそちらは少しずつですが増えている状態なのでそのままもっておこうと思っています。

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1 名の専門家が回答しています

志塚 洋介 シヅカ ヨウスケ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
40代前半    男性

埼玉県 千葉県 東京都 神奈川県

2021/03/09

投資をする際にはあくまでご自身で判断したうえで売買を行うことが第一です。そうしないと損失が出た場合に納得がいかないでしょうし、金融機関から都合のいい客と思われて必要以上に営業をかけられてしまいます。
今お持ちの商品は手数料がある程度高い商品であるということなのでしょうが、それだけで悪い商品と判断することはできませんし、その投資が無意味であるかというのは具体的な中身を見て判断したいとことです。また別の会社の投資信託やつみたてNISAで安定的に利益を出せているということですので、リスクを抑えた投資を行えば安全に資産を増やしていくことができるということは実感できているのではないかと思います。銀行に預けている限り資産が減ることはありませんが、この低金利の状況下では増えることもありません。今後の急激なインフレなどに備えるためにやはり余裕資金の一部は運用していかなければならないのではないかということです。どういった商品で、どう運用していくのがいいのか、ご自身で考えながら投資していくことを検討してみてください。

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