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株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
2021/09/16

証券会社とつみたてNISAの選び方

女性40代 menterさん 40代/女性 解決済み

40代の専業主婦です。
コロナ禍でなかなかお仕事を再開できず、将来に不安を感じつみたてNISAを始めたのですが、銘柄の選択肢が多くどれを選んでいいかわかりません。
今のところ人気ランキング1位の銘柄1つだけを購入していますが、もしものリスクを考えると分散したほうがいいのかな？と思っています。
きちんと勉強したわけでもなく、投資を理解したわけでもなく、Youtubeを見ただけで始めてしまったことに不安を感じます。
後から調べてみるとネット証券と銀行口座をセットにすると預金金利が上がるものなどもあるそうで、今からでも変更したほうが有利なのかな？など気になることがいっぱいです。
証券口座はネット証券で開設したので、理解できるまで教えてくれる人がいるわけではなく誰に相談していいかわかりません。
サルでもわかるように教えてください。よろしくお願いいたします。

専門家回答
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2 名の専門家が回答しています

植田 英三郎 ウエダ エイザブロウ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
80代前半    男性

大阪府 兵庫県 奈良県

2021/09/16

ご相談頂き有難うございます。

つみたてNISAに入れる銘柄選びですが、投資信託は次のように分類されます。
　　　　　アクティブ型　　　株式中心、平均以上の成果（値上がり）を目指す
　　　　　インデックス型　　株式中心、平均的な成果（値上がり）を目指す　　ETFも含まれる　運用コスト低く成果出やすい
　　　　　バランス型　　　　株式と債券を組み込み成果は程々で安定成果を目指す
アクティブ型の海外株式が、現在の運用成果は高いでしょう。ただし投資信託は常に値上がりするとは限りません。

あなたが選んだ銘柄は分かりませんが、人気のあるのはアクティブ型だと思われます。1年半以上上昇相場が続いており、相応の成果が上がっていると思われます。
大きく下げる可能性はありますが、誰も時期は分かりません。ですから、バランス型を選ぶ人が出るわけです。

現在のつみたて銘柄の種類を確認して、心配であれば一部組みなおすことは可能ではないでしょうか。

銀行の定期預金セットは、3ヶ月間程３％程度の利息を付けるものですが、1回限りですからあまり気にしない方が良いでしょう。
NISA口座の金融機関移動は面倒なので、今のままで積み立てることが良いでしょう。
　　　　　

植田 英三郎 ウエダ エイザブロウ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
80代前半    男性

大阪府 兵庫県 奈良県

2021/09/16

回答の追記です。

銀行での投資信託と定期預金のセットの場合、3か月間３％と記載ししましたが１％の誤りです。
また、つみたてNISAの場合は、手数料軽減やポイント還元があるケースがあります。

以上訂正をしておきます。

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