crowd.workerさん
30代/女性
解決済み
30代後半、独身女性です。金融関係の会社で約10年正社員として勤務しております。リタイヤ後の資産形成を目的に、数年前から投資を始め、現在は国債、日本株式を保有しております。投資にはとても興味があり、本を読んだり、株式投資に関するブログを読んだりして、勉強をしている中で、自分に合ったポートフォリオをどのように作成すればよいのかが明確にならない状況です。リスク分散といった点で、米国株式、米国債券、REITなどにも投資したいと思ってはいるものの、何にどれだけ投資すべきかわからない点、また米国株式、債券については為替のリスクがあることから、投資に躊躇しています。長期保有、月々決まった金額を投資して、リタイヤ後の資産形成をするためには、どのようにポートフォリオを作成し、投資すればよいでしょうか。
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株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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米国株式などの投資も考えれていることですが、おっしゃる通り、為替リスクは不安がありますが、逆に海外投資をすることで、日本に対するリスクは幾分か軽減されるメリットもあります。質問に記載されていた、日本株式、債券に米国株式やREITを加えた、いわゆるアセットアロケーションの考え方は、分散投資方法のひとつと考えられ、運用成果の7割はアセットアロケーションの資産配分によるもの、という見方があるとも言われています。そこで、個別株式の選定に悩まれているのであれば、インデックスファンドやETFで保有するというのは如何でしょうか？ETFは日経平均等の日本株の指標だけでなく、米国株、債券の指標に連動したETF、REITや国内外の債券に連動したETFなどもあるので、これらを組合せたポートフォリオを組むのもひとつの手です。配分については、例えば国内外の株式・債券に投資しているバランス型の投資信託やライフサイクルファンドなどを参考にするのもひとつの手です。その後、気になる個別銘柄を見つけることができれば、一部をその個別株に投資するのもよいかと思います。
貯金をするだけではなく、効率的に将来のことも考えて資産を運用していきたい。ただあまり金融商品や株式のことを知らないため、やりたい・学んでいきたいと思っているが勇気とやる気が出ずに手を出せずにいるので、どう始めたら良いのかを知りたい。また毎月とボーナスの支払いがあったときになんとなく貯金はしているものの目標をなく貯金をしているので、月によってもボーナスも変動するのであまりプラン立てて貯金もできていない。今後結婚を予定しているので、結婚をしたら考えなきゃいけないこと、子どもも欲しいけどちゃんとお金を考えながらプランしたい、など将来のこともどう考えながら、そして資金運用ができるのか、いろいろな視点から学んで見たいのでファイナンシャルプランナーからの視点を聞いてみたい。
Smallpoolさん
30代前半／女性
解決済み
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こんにちは。コロナの影響で情勢が不安定なのと、漠然と将来のお金のことに関して不安があり、ご相談させていただきました。ただ貯金するだけではダメで、資産運用をしなければならないというのは何となく分かるのですが、どこから始めて、また、何を勉強して、何に気を付けていかなければならないのかさっぱり分かりません。友人には、そもそも資金がたくさん必要だし知識も全く足りないから、自分たちには到底無理だと言われてしまいました。とてもショックでした。本当に不可能なのでしょうか?諦めたくないので、もし可能ならばお力を貸していただきたいです。
フミさん
40代後半／女性
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1名が回答
最近、積み立てNISAやiDECOをやった方がいいとよく言われるが、生活費を切り詰めてまでやるべきなのかどうか。それをやることで、実際にいくらぐらいの利益が出るのか、それがよくわからない。
やいばさん
20代後半／男性
解決済み
1名が回答
最近結婚したので、固定費を減らす為のコツや夫婦の生命保険の見直しと貯蓄方法を知りたいです。最近積み立てNISAにも興味を持っていてネットやSNSで銘柄を調べ参考にして積み立てを始めたのですが、本当にこの銘柄でいいのかな？と少し不安なこともあるのでプロの方のお話を聞きたいです。まだ積み立てして1ヶ月なのですが、すでにマイナスになっているので貯蓄として本当に正しかったのか不安になっています。その辺の詳しいことを相談したいです。
こだぺんさん
30代後半／女性
解決済み
1名が回答
資産形成をしていくうえで、まずはオンラインで口座をつくって、あとは分散投資をして様子を見ていくというやり方が一般的なのでしょうか。資金もたいしてないので、ただ貯金をしているよりも投資をしていたほうがまだ少しはマシかなというくらいの程度で投資をやろうとしています。投資をするにあたって、時間が減ってしまう以外のマイナスなことはなにかあるのでしょうか。投資を学ぶのは本で学ぶのと、実際に自分でチャレンジしてみてどうなるかを見て工夫する以外になにか効率的に学べる手段はあるのでしょうか。そう言ったことが知れたらいいなと思います。
こまさん
20代後半／女性
解決済み
1名が回答
