リスクが心配な資産運用

Question

30代の会社員です。低金利時代なので、定期預金に預けていても利子があまりつかないので、株式投資などの資産運用を検討しています。10万円程度の少額の投資から始めたいと思っています。ですが、元本割れのリスクがある為なかなか手を出さずにいます。株は勉強すればある程度勝てるようになるという話も聞きますが、ネットで検索する程度で、買おうというモチベーションになるまでは、なかなか進んでいません。ニュースを見たりはしているのですが、実際買った場合、僅かな上がり下がりに一喜一憂して、株の事ばかり考えてしまいそうで売るタイミングが難しそうです。知ってる会社の株主優待で選ぶという手もあると言いますが、魅力的な株主優待の場合かなりまとまった資金が必要で踏み出せません。踏み出す勇気はどうしたらできますか？

山口 雅史 · Answer

質問内容を読んだ限りですが、性格上株式投資には向いていないように思います。少額の資金もありますが、「実際買った場合、僅かな上がり下がりに一喜一憂して、株の事ばかり考えてしまいそう」が最大の理由です。本業に支障があるようではやるべきではありません。また、勉強をしても勝てる訳ではありません。大切なのは自身の投資ルールです。このルールは損失を経験したことでできるものなので一朝一夕ではできません。
株主優待を目的とした銘柄選定であれば長期投資を目的として運用ができるので「あり」と思います。この場合でも株主優待と割り切って運用しなければ、上記の内容と同じになってしまう可能性があります。もし、1年程度前にスタートしていたすると、今年の1月くらいまでは笑顔でしたが、新型コロナウイルスで大きな損失を受けていたでしょう。つまり、踏み出す勇気がなくて良かったことになります。
老後のための資産形成を目的とした資産運用であれば話は別になります。資産形成のメインシナリオは長期・積立・分散。投資期間は10年以上が当たり前です。その間の値動きはほとんど関係ありません。一番重要なことは暴落時に止めないことです。積立投資は株価の下落時には量を買うこができるため最大のチャンスになります。またこの方法では最終的に損失となる可能性も低くなります。ネット証券では100円からスタートできる会社もあります。まずは、勇気のいらない（気にならない）少額からスタートすることををお勧めします。

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