貯蓄と老後の生活と投資について

タイコ様、ご質問ありがとうございます

老後2000万円不足するという事やお子さまの教育費など、多くの方が悩まれるものだと思います。

その中で、日本では投資をしてこなかった事で、逆に苦しいことになっている可能性があると感じます。

保険の見直しや携帯電話の切り替えなど、しっかりと節約もされていると思います。あとは、日々の支出も一度に節約をするのではなく、1項目に対して1ヵ月1000円などと、少しずつでも節約をされて多くの項目で節約をする事で、ある程度の節約も出来るようになると思います。

住宅ローンの繰り上げ返済は手元資産の減少というリスクもありますので、慎重に行われると良いと思います。その中で、つみたてNISAを始められたようですので、この運用利回りと住宅ローンの金利を確認されてみて、金利分を相殺できるような運用利回りがあれば、繰り上げ返済をしなくても良い可能性もあります。

あえて手元資金を減らすよりも、その資産を運用することで、金利分以上のメリットがある場合もあるので、是非、具体的な確認をされてみて下さい。