eightfourfilmsさん
40代/男性
解決済み
今現在、個人年金などのはしておらず、とりあえず給料から銀行へ定期積金をしているだけなのだが、利率も低いし、定期預金に入っているお金を眠らせておくだけでなく、資産運用にまわしてみたいと思ってはいるのだが、何からどうしたら良いのかがわからない。まるで知識がないし、家族の同意も得られないので、先に進めないでいる。お金のことなので誰に相談していいかわからないのと、アドバイスをいただいても家族を説得できるかわからない。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
茨城県 栃木県 群馬県 埼玉県
定期預金では利回りが低いという意見をたくさん見かけますが、定期預金だって立派な資産運用だと思います。
資産運用というのは、投資信託や株式を買うことだけではありません。
定期預金には、ある程度の元本保証と一応利息、そしていつでも解約し現金化できるという流動性に関しては、最大の武器だと思っています。
定期も株式も投資信託もすべてを活用して資金を管理するのが、資産運用だと思います。
ただ、投資信託や株式はリスクが高いと思われていることもあるため、なかなか始められなかったり、家族から反対されたりすることもあるようです。
そこで、個人的なおすすめとして、ポイント投資を始めてみてはいかがでしょうか？
最近ではｄポイントやPontaポイントなどを使って擬似的な資産運用が始められるサービスが増えています。
投資の体験もできるし、「失ってもどうせポイントだ」と思えば、損失への恐怖も抑えられるのではないでしょうか？
それで、家族にポイント投資の動向を話して一緒に推移を見ているうちに、もし利益がでるようであれば、家族の投資や資産運用への見方が変わることもあるかもしれません。
若い頃からコツコツ貯め続けた50万円。昨年、2人目の子供が生まれて、将来の学費や結婚費用、住宅購入等を援助したいと考え、お金を株式投資などで増やしたいと考えています。しかし投資に関しては全くの素人。せいぜい本やネットで得た知識程度なので、今のまま挑むんだら、確実にマイナスになり、資産を失ってしまう事は目に見えています。ハイリスクハイリターンで大儲けを狙うよりも、ローリスクローリターンくらいで確実に増やしたいと考えているのですが、私のようなスタイルにお勧めの投資先や方法、コツなどがあれば教えて頂きたいです。加えて株式投資等で儲かった場合の税金のシステムや投資をして儲けが出ている事会社にバレないかなども心配しています。
takayasu0507さん
40代後半／男性
解決済み
1名が回答
近年、会社員でありながら、本来は認められていない可能性が高いですが、副業であったり、アンケートであったり、本業以外で収入を得る働き方をしている人が多いと感じます。本来必要としない、確定申告の必要性がましており、個人で青色申告の行う場合があると思います。会社員は、年末調整でしか、控除の方法、申請の方法を知らないので、個人で確定申告して、何が節税にあたるのか、控除にあたるのか調べないとわからないと思います。その部分について、FPの方にどのような場合に、青色申告が必要であって、何が対象になるのか、どの程度控除、節税できるのか？など、わからないながらも質問したいと思います。もう1点が、仕事を続ける事が、病気であったり、しんどさであったり、続けられない時がくる可能性があるので、医療保険ではない、収入をカバーできるような保険商品があれば内容を聞いてみたいと思います。
tomoki19810314さん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
４０代夫婦で私は専業主婦です。自分達の老後、子供の教育資金について不安があり貯金をしているのですが、このご時世でさらに不安が増していき、銀行に預けていてもまったく増えるわけででもないので、投資について興味が湧いてきました。主人の方はidecoをやってはいるのですが、運用はしていません。元では貯められたので今後はお金に働いてもらおうかと思っているのですが、知識が全くなく、資産運用に関しての相談をしたいです。また自分自身は仕事をしておらず今後はまだ予定が立っていないため、NISAをしたいとおっているのですが、働いていない人に意味がないのではないかと思っています。私たちの生活スタイルでどういった資産運用をしたらいいのか、アドバイスいただければ幸いです。よろしくお願いいたします。
popoさん
40代後半／女性
解決済み
2名が回答
40代の自営業男性です。現在投資信託を保有していますが、内訳は8割が債券型の投資信託で、残り2割がREITです。そのうちREITはNISA枠で運用しています。債券型投資信託は15年ほどREITは5年ほど保有しておりますが、債券型投資信託はローリスクローリターンという感じでややプラスなのですが、REITのほうが結構なマイナスです。REITは手放したほうがよいのでしょうか？株式型の投資信託はまだ保有したことが無いのですが、どうしてもリスクが大きいというイメージがあるのでなかなか手が出ません。これからの経済情勢などが読めなく、何を保有するのが一番リターンが大きいのかがわからないので教えていただきたいです。
stuffywさん
50代前半／男性
解決済み
1名が回答
インデックスの投資信託の積み立て購入を2020年の3月からはじめました。毎月5～10万の額を決まった日にちに購入しています。おかげさまで設定来10%以上の運用益が出ています。購入以来ずっと順調なので、そろそろ下がりそうで不安です。いつ売却すればよいのか迷っています。目的は子供(2歳)の教育費や中長期的な資産形成のためなので、特にすぐに使う予定はありません。しかし結局下がってしまうのであれば、一度売却して下がった時に再び購入しなおした方が運用益が上がるような気がするのですが、どうなのでしょうか？また、10～30年後、いざ使用するときになったときは、どのタイミングで売却するのがよいのでしょうか？
akichobitさん
30代後半／女性
解決済み
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