投資ビギナーでも老後資金づくりのため投資を始めた方がいい?

男性50代 exacoolさん 50代/男性 解決済み

昨今のコロナ禍における先行きの不安から、老後資金づくりとして投資をすべきか悩んでいる。
今は、妻と愛猫1匹との平穏な暮らしですが、そんな中、心配なのが老後の備えである。
老後に向けた貯蓄を始めたものの、この低金利でほとんど増えないと思われる。
また、年金や退職金にしても、私が手にする頃にはどのくらいになっているのか。
であるならば投資を・・・と最近考えているのが、まったく経験がないため、不安もある。
私のようなビギナーでも老後資金づくりのため、投資を始めた方がいいのか?
投資以外に有益な方法・手段があるのか?

1 名の専門家が回答しています

吉野 裕一 ヨシノ ユウイチ
分野 老後のお金全般
50代前半    男性

島根県 岡山県 広島県 山口県

2021/08/03

exacool様、ご質問ありがとうございます

貯蓄は増えないばかりではなく、物価上昇を考えてみると逆に目減りをしているという事に気付かない方が多いのですが、このお金の価値についてもシッカリと考えておく必要があります。

仮に現在100万円のものがあり、1年後に購入しようと思った時に、預貯金では、現在の金利が0.002%だとすると1年で20円の利息が付きますが、税金が20%程度引かれますので、16円の利息で1年間で16円増えますが、2019年の物価上昇率は0.6%増ですので、100万円のものは100万6千円となり、5984円の損失になります。

ただ、金額が減っている訳ではなく、他の資産から5984円を出しているので、損失になっているとは感じていない方が多いと感じています。


投資に関しては、ご質問される方も多くの方が、ご自身ですべて行おうとされていると感じるのですが、私どもの様なファイナンシャル・プランナーやIFAと言われる独立系ファイナンシャル・アドバイザーという存在があります。

こういった専門の人をアドバイザーに付ける事で、ご自身が勉強しなくても、資産運用が始められると思います。

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