NISA?それともつみたてNISA??それとも?

女性50代 まこさん 50代/女性 解決済み

40代後半になり、老後の生活資金についての不安が現実的になってきました。夫との共有資産については、2人で勉強し、預金・外貨建て保険・つみたてNISA・iDeCoなどを行っています。悩んでいるのは、私のへそくり(と言っても夫も知っていますが)を一般NISAで運用すべきか、それともつみたてNISAで運用すべきか、他の商品がいいのか、です。へそくりはたった300万円ですが、手元から現金がなくなるのは少々不安なので、一般NISAへの抵抗もありつつ・・・非課税になるつみたてNISAのほうが安心なのか・・・他に何かいいものがあるのか・・・難しいです。

1 名の専門家が回答しています

古戸 賢一 フルト ケンイチ
分野 老後のお金全般
50代前半    男性

全国

2021/08/31

まこ様
 
ご質問ありがとうございます。FPオフィス ピーエス・アセットの古戸と申します。
 
未来は誰にもわかりません。商品にこだわるのではなく、欲しい未来にこだわるべきだと考えます。
 
一般的には利回りが高いほどリスクが高いです。
 
ご自身がどれだけのリスクをとれるかの判断が重要です。その判断材料としてライフプランの作成をおすすめします。
 
ライフプランとは人生の設計図のようなものです。これを作ることによって、将来を考えるきっかけとなりますし、お金の過不足がわかります。わかれば対策をしていくだけとなります。
 
ちなみに・・・私は老後の資産形成としてマンション投資をおすすめしています。
 
もしいまの選択肢の中にマンション投資がないのなら、その選択肢を検討してみるのも面白いかもしれません。  
 
ご参考になれば幸いです。

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