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貯金・預金・定期預金・外貨預金・積立
2021/03/09

貯金・預金・定期預金・外貨預金・積立

女性30代 yukimimanさん 30代/女性 解決済み

もうすぐ30歳になる夫婦です。小学生ともうすぐ2歳になる子ども2人を育てています。FPさんに相談ができるというイベントに行き勧められるがままで株式投資のようなものに入りました。月に５万程度そちらに投資していますが、10年経てば元をとれるから、10年経てばそれ以上お金は入れなくても老後資金が貯まっていくと言われました。しかし家にある通帳に目に見えて貯まるわけではないのですごく不安になります。ましてや投資なので元本割れする可能性もあると思いますが、FPさんにはその可能性はほぼないと言われています。このまま５万を投資し続けても大丈夫なのかすごく不安です。年間にしたら60万が通帳だと貯まるはずなのですが投資なのでいま解約しても数千円しか返ってきません。このまま10年間頑張っていくべきなのか、良い勉強代金だったと思い解約して通帳に貯めていくのかを悩んでいます。貯金はしていきたいのですが家計としてはぎりぎりのところなのでこのまま貯金していくには旅行などは我慢しないといけないので悩んでいます。解約するのかこのまま10年続けていくのかどのようにするのが正解でしょうか？

専門家回答
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1 名の専門家が回答しています

小松 康之 コマツ ヤスユキ
分野 貯金・預金・定期預金・外貨預金・積立
60代前半    男性

東京都 神奈川県

2021/03/09

ご質問いただき、ありがとうございます。
まず、どのような投資信託で積み立てをされていらっしゃるのか、ご自身で確認しましょう。リスクを取って大きいリターンを狙うものなのか、こつこつ積み上げていくものなのか、などです。
また、現在の価格を確認し、かつ過去からの値動きも確認しましょう。あとは、手取りがどうなるかも知っておいてください。
そのうえで、今後どうするかを考えましょう。今後、価格が上がるような傾向を見せている投資信託を購入しているのであれば、そのまま続けるといいと思います。
あとは、家計との兼ね合いです。家計が赤字なら、月5万円の投資額を変える必要があります。また、今後教育費もかかりますし、そのための準備も必要です。ですから、ライフプランを作成されることをお勧めします。私は、月５万円の投資は無理なような気がします。ただ、投資信託自体は長期で財産を作るのには向ていますし、ご質問者様はまだ若いのですから、積み立て額を減らし、教育費等の貯蓄を別に行う必要があると考えます。

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