hujikenさん
40代/男性
解決済み
35歳
会社員(正社員)
資産額 1000万円
預金100万円
投資信託、ETF、REITを運用していますが配分をどのように分ければいいのかを悩んでいます。
全てを勉強していくのは大変なので投資信託だけに絞って勉強が出来るもの1つに集中した方が失敗しにくいでしょうか？
今年はコロナショックの為、大きく値が動きましたがリバランスのタイミングも悩んでいます。
積立投資を主として通年は年に１回リバランスしていますが今年は株式は値が戻って来ましたがREITはまだ戻りません。
今まで通りの配分にリバランスしても良いのかをアドバイス頂けると嬉しいです。
また、キャッシュポジションは投資金額に対してどのくらいの割合を持っていた方が良いのかもアドバイスして頂きたいと思っています。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
兵庫県 岡山県 徳島県 香川県 愛媛県 高知県
リバランスのタイミングとしては年に数回もしくは構成する資産の一部が大きく変動し大きく偏った場合です。確かに株式市場は新型コロナ感染拡大前の水準まで戻りましたが、REIT市場は下落前の7割り程度までしか戻していません。機械的なリバランスのタイミングとしてはすべきタイミングと言えるでしょう。本来であれば、配分は変えるべきではありません。正直なところ、REITが回復するまでもう少し時間がかかると思います。特に新型コロナ禍でオフィス需要が変化したため、オフィスビルに特化したREITの影響が大きいと考えられるためです。一方で株式市場は米国中心に資金が流れていることやイノベーションを起こす可能性の高い企業が増えています。正直なところ、株式投信の比率を高めたいところですが、現在の配分もわからないため今まで通りの配分とします。
キャッシュポジションについては短期生活資金等も含めて1000万円なのか緊急生活費として100万円を別間枠で設定しているかが不明なですが運用資金のみで考えた場合、全体の5～10％以内が妥当なラインと思いますが、積立や価格下落時に買い足すのでなければキャッシュポジションはあまり気にしなくても良いと思います。
４０代、サラリーマンです。同性愛者のため結婚できず、独身です。現在パートナーはいません。退職金も少なくなり、年金がもらえる年齢も上がったりと老後が心配で、資金を作るために投資を検討しています。ですが、投資方法が色々あって、何をどうしたらいいのか分からず悩んでいます。投資のための金融機関にしても、銀行や証券会社などでサービスが違います。具体的には、専用の取引口座の開設手続きや、手数料、所得税の取扱いなどを比較していますが今ひとつ判断ができません。また、NISA、iDeCoなどの金融商品にするか、株式などの証券購入にするかも判断が難しいです。そして正直なところ、投資に専念するわけではないので、相場のチェックや、投資先の研究にあてる時間は限られてしまいます。このため、リスクは低くして、関わる時間を限定したいと思っています。どのような投資方法が向いているかアドバイスをもらえると嬉しいです。
kazenohibikiさん
50代前半／男性
解決済み
1名が回答
株を始めたいと感じてるのですが、初期投資額が10万円くらいで始めたいと考えています。そこで1点質問なのですが、株を購入する際はどのような所を見極めて銘柄を購入した方がいいかイマイチ分かりません。銘柄を選ぶ際にはどこを見て判断するのがいいのか教えてください。
B.naotoさん
20代後半／男性
解決済み
1名が回答
夫婦共に家30代前半。現在子どもはいませんが、妊活中で1人ないし2人は欲しいです。主人の年収は700万円前後です。私は妊活しているのもあり、週2でパート勤務をしています。将来的にはフルタイム勤務を考えています。今現在の貯金額は500万円程度ですが、それとは別に主人口座で積み立てNISAを満額でしています。500万円をそのまま預貯金に入れとくのはもったいないなと思い、資産運用に回せればと考えています。今後子供が産まれて等考慮して、どれくらいの額を運用に回すべきかなど不安があり、実際動き出せていない状況です。春から私も積み立てNISAは始めようかと思いますが、それ以外にどういった形でどれくらいの額を運用に回すべきか等アドバイスいただけれは助かります。よろしくお願いします。
mymaikkoさん
30代後半／女性
解決済み
1名が回答
最近、資産を増やすために貯金していたお金の一部を投資するようにしました。具体的には積み立てNISAをやっております。インデックスファンドのもので、マイナスになる時も時々ありますが利回り10%を最近は維持しております。しかし積み立てNISAは、入金金額に制限があるので他の投資でも資産を運用したいと思ってます。株やFXなどたくさんあり、外国株がいいと聞きますが、株の知識がないため手が出ません。投資信託の中でも、最近は似たような商品がたくさんあり、どの部分を見て決めればいいか分かりません。動画や本で少しは勉強しておりますが、お金のことになると慎重になりすぎて、なかなか行動に出さない状況です。あまりリスクをとらない方法で資産を運用できるやり方はなんでしょうか。
4031506さん
20代後半／女性
解決済み
1名が回答
老後のための資産運用を考えているのですが、リスクが怖くなかなか始めることができません。初心者のため、右も左もわからない状態なのですが初心者でも安全にリスクをなるべく少なくしてお金を貯める方法などはありますでしょうか？また、大金を動かすことになると思うのですが、どのような判断基準を持って100万以上の資産運用を行っているのか教えていただきたいと思っております。月にいくらのペースでお金を動かせばリスクが少なく、かつリターンが大きい資産運用をできるのかを教えていただきたいです。多少のリスクは伴うと思いますが、なるべくリスクを回避した形で効率の良い株式投資、資産運用を行っていきたいと考えております。
tipxx0000さん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
