投資信託は損をする可能性が低い?

男性30代 denkiirukaさん 30代/男性 解決済み

投資はどうしても損をするリスクがあると思いますが、投資信託に関しては損をする可能性は低いのかな?と漠然と考えています。私は投資信託にそんなに詳しくはないですけど、投資に詳しい、長けた人が運用をしているはずなので、素人が1から始めるよりはリスクは小さい気がしています。可能性は0ではないにせよ、投資信託を利用していて損をするイメージがあまりわいてきません。そこで、投資信託は長期的に見た場合には損をする確率がどのくらい存在するのか?損をしている人の割合はどれくらいなのか?について、アバウトでもいいので教えてほしいと思います。個別の会社ごとに違いはあるはずですけど、あくまでも投資信託全体で見た場合には、どれくらい信頼できるのか?が非常に気になっています。

1 名の専門家が回答しています

山口 雅史 ヤマグチ マサフミ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
50代後半    男性

兵庫県 岡山県 徳島県 香川県 愛媛県 高知県

2021/03/09

投資信託で損をする確率や損をしている人の割合がどの程度なのかはわかりません。が、長期で運用すること、ドルコスト平均法を使って積立投資をすることで損失リスクを軽減することができます。金融庁が公表している平成27年事務年度金融レポートでは、国内・先進国・新興国の株・債券に単純に1/6ずつ投資した場合、20年間で79.9%の利益(年平均4.0%)となった実績や保有期間20年間の運用で元本割れがほどなくなるといったデータがあります。上記の6分割はインデックス型投資信託で運用した結果に基づいています。インデックス型は日経平均株価やTOPIXなどのベンチマーク(指標)に連動するように設計されているので専門家が銘柄を選んだり設計しているわけではありません。つまり、絶対収益を求めたものではなく、相対収益を求めるものです。国際株式インデックス型投信であれば世界の株価が上昇すれば、それと同様のパフォーマンスが期待できることになります。つまり、世界の長期経済成長率が国際株式インデックス型投資信託のパフォーマンスとほぼ同値になると考えられます。人間に欲がある限り、経済は成長します。企業も儲けるために存在します。っ資本主義経済が続く限り、一時的な不景気や今回の新型コロナのようなイベントがありますが、経済は成長します。損する可能性の高い人は途中で止める人です。こんな格言があります、「ジェットコースターでけがをする人は途中で飛び降りる人」。投資信託を活用して運用するのであれば、途中で止めてはいけません。
ちなみに、10年ほど前に米国メディアが調べた調査では、米国の著名なアナリストの相場的中率は50%以下だそうです。

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