老後に必要な資産

ご質問ありがとうございます。

FP業界では老後3000万円が必要という事は、随分前から言われていました。しかし、今後の年金水準の低下やインフレを考えると3000万円以上が必要になってきているのではないかと思っています。

今のうちから老後資金の準備でつみたてＮＩＳＡを始められたのは良いと思いますが、私個人的に20代後半であれば、つみたてＮＩＳＡではなく一般のＮＩＳＡで運用を行っていると思います。

つみたてＮＩＳＡは、まだ資産運用に対して、どうしようか迷われていた方への切っ掛けになるような制度だと感じています。

商品もリスクの低いものが選ばれており、資産配分によってはリスクを高めることは出来ますが、運用実績がどれくらいになるかと考えます。

また若い内から資産運用を始められるのであれば、株式の比率を高めにして、ハイリスク・ハイリターンを狙われた方が良いです。

リスクは損をする可能性が高いという意味ではなく、振れ幅の変動が高いという意味ですので、振れ幅が大きいがリターンも期待できる配分で長期で運用されると結果も期待できるものになると思います。

相続に関しては、相続放棄という方法もありますし、一旦相続されたものを寄付などされても良いですね。

是非、今後の人生において、安心できる生活が送れるような資産形成を実現されてください。