2021/03/09

積立nisa口座について

beryさん 30代/男性解決済み

2020年の5月頃からA証券にて積立nisa口座を開設し、月3万円ほど積立てきました。最近B証券のポイント還元率が高いこと、UIの操作のしやすさからB証券に積立nisa口座を変更することとしました。しかし、積立nisaで買った商品はA証券からB証券に移動できないと知りました。まず、積立nisaで買った商品は本当に移動できないのでしょうか。半年ほどしか積立していませんが、売却益は8%ほどあり、利益がかなり出ている状態です。今後積立だ商品を売却した方が良いか、そのままにしておいた方が良いか困っています。また、高配当ETFに興味があり、それに乗り換えた方が良いのではともかんがえています。どうしたらベストでしょうか、ご教示をよろしくお願いします。

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松山智彦マツヤマトモヒコ

株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT

60代前半男性

茨城県埼玉県千葉県東京都神奈川県静岡県

2021/03/09

つみたてNISAは、年単位で証券会社を変更することが可能ですが、それまで購入した分を他の証券会社に移管させることはできません。また、非課税期間が終了するまで、同じ証券会社の特定口座等に移管することもできません。なので、A証券で積立した分については、そのまま放置しておくのが良いかと思います。なお、売却はいつでも可能です。また、B証券会社で新たにつみたてNISA口座を開設した場合、A証券会社のつみたてNISAと同じ年に同時に利用することはできませんのでご注意ください。しかし、B証券会社にもA証券会社で積立した銘柄があるならば、せっかく利益をあげているのだからそれを購入した方が良いかと思います。もちろん、興味がある高配当ETFを少し追加するのも悪くはないと思います（その分、これまでの銘柄を減らす）。なお、配当金や分配金はつみたてNISA口座内において同じ銘柄に再投資することができます（ただし、非課税枠を超える場合は、課税買付になります）。

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自分の人生と積立投資の関係

もともと株式投資は行っており、その流れでニーサやイデコを利用しています。今現在使うお金は確保しつつ、将来に向けて資金を貯めておきたいという理由で始めました。給料から天引きする形で利用しているのですが、悩みとしてはこの積立金額をいつ取り崩すのかということです。将来結婚をし子供ができた時や進学なのでお金が必要になった時なのか、自分が働けなくなり退職したあとに退職金の足しにする形で使うのか、そのタイミングがわかりません。自分の人生がいつまで続くのかとわかりませんし、年金や政府からの補償なども見通しがつかない中でそのあたりをどう考えるべきなのか悩んでいます。ある程度見切りをつけることも必要なのかもしれませんが、その判断材料がほしいです。

drkhisaさん 30代後半／男性解決済み

1名が回答

株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT

2021/03/09

自分にあった投資プランの決め方

はじめまして、都内在住、30代独身女性です。30歳を機に、Ideco、ロボアド、投資信託を始めました。また、コロナを機に投資について勉強するようになりました。投資をはじめる前は、Idecoですら60歳までお金を引き出せないことに抵抗がありましたが、節税するためだと考え、積み立て投資をはじめてみたら、どんどん投資への抵抗がなくなりました。コロナを機に、自分の時間を勉強に充てることができ、さらに積み立てNisa、個別株式も始めました。今では、アーリーリタイアするためにもっとお金を投資に回したいと考えるようになりました。ただ、思い向くままでにつっぱしって投資対象を決めてきたと思います。これからアーリーリタイアを目指して毎月より多くのお金を投資に振り向けようと思っているので、きちんと体系的に、戦略的に投資対象を決めて投資に取り組みたいと思っています。ネットでは、まずはアセットアロケーションを考えることだとかかれているのですが、自分に合わせた投資対象をどのように決めていったらよいのでしょうか？アドバイスいただけますでしょうか？

Linaさん 30代後半／女性解決済み

1名が回答

株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT

2021/06/01

色々な所でNISAやiDeCoがありますがどこを選べばいいかわからないので教えてほしい

飲食店で働いているのですが、月々の収入は不安定なのでNISAやiDeCoなどなかなか手が出せません。月々いくらくらいの設定したら続けられるのか？またどこの通貨がいいのか？まだ調べている途中ですが情報が多すぎてわかりません。

雪ウサさん 30代後半／女性解決済み

1名が回答

株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT

2021/03/09

投資初心者は何を選べば良い？

30代子なし夫婦です。ここ数年である程度固まった貯金ができたので、ただ貯めているだけもったいないなと思い、今年から投資を始めることにしました。ひとまず証券会社でランキング上位だった投資信託（外国株式）と、日常的に使っているスーパーの株をNISA枠で購入しました。現在幸いにも数万円の利益は産まれているのですが、今年のNISAの枠が夫婦合わせて100万円ほど余っています。せっかくなのでもNISAの枠ギリギリまで投資したいと考えているのですが、何をどういった基準で選べば良いのかわかりません。初心者がチャレンジしやすいのはどういった商品でしょうか。また、証券会社のランキングは信用して良いものなのでしょうか・・・。

おこめ3215さん 30代前半／女性解決済み