初心者が積立NISAで投資をする場合のポイント

投資信託を始めてみたいけれど、月数万円もかける余裕はなく、ただ積み立てるよりは貯められるかも…と考え、とりあえず積立NISAを月5,000円から始めてみました。
ただ、正直何年でどのくらいを目標にするのがいいのか、また商品は何をどういう基準で選ぶべきなのか、サッパリなままです。
初心者が積立NISAをする上での金額や商品の選び方のポイントを教えてください。
投資信託を始めてみたいけれど、月数万円もかける余裕はなく、ただ積み立てるよりは貯められるかも…と考え、とりあえず積立NISAを月5,000円から始めてみました。
ただ、正直何年でどのくらいを目標にするのがいいのか、また商品は何をどういう基準で選ぶべきなのか、サッパリなままです。
初心者が積立NISAをする上での金額や商品の選び方のポイントを教えてください。
1 名の専門家が回答しています
ご質問ありがとうございます。つみたてNISAは「長期・積立・分散投資」を支援するために2018年にスタートした制度で、毎年上限40万円まで、最長20年間非課税で運用することができます。運用商品も一般NISAと違って個別株は対象外になっており、低コストで、比較的運用が安定している投資信託およびETFに限られています。したがって短期間で大きなリターンを狙うよりも、コツコツと長期で資産形成する目的に合っていると言えます。
非課税枠は年間40万円ですので月で割れば3万3000円が上限ということになりますが、なにより大事なのは無理なく続けることです。月額5000円で始めてみられたということですが、まずはそれで続けてみて、余裕ができたり、投資に慣れてきたりしたら金額を増やすのもよいと思います。ただしその年に使い切らなかった非課税枠は翌年以降に持ち越すことはできませんので注意が必要です。
つみたてNISAで選べる商品は主に国内株式に投資する商品、外国(先進国)株式に投資する商品、新興国株式に投資する商品、そして1本で国内外の株式に加えて債券等にも分散投資している商品(バランスファンド)などがあります。投資の基本は「分散投資」ですが、投資の経験が浅く、自分で配分や運用方針を考えるのが難しい方やなるべくリスクを抑えて運用したい方はバランスファンドが便利かもしれません。バランスファンドの中にも株式中心で運用するものもあれば、よりリスクを抑えて債券中心で運用するものもありますので、ご自身のリスク許容度に合わせて商品を選んでみてください。
投資に興味があり、調べてみたりしましたが、よく分からず、難しい印象があるので、初心者でも始めやすい、分かりやすい知識をご教授頂ければ助かります。少額でも意味があるのか、どの程度の金額を何に投資することがオススメなのか、今後の動向など、堅実に将来に役立てる投資法が知りたいです。色々な種類があり、何に投資すればいいのか分かりません。また、投資に関する勉強法や、知識を得る方法があれば知りたいです。どのくらいの期間でどのくらいのメリットがあるのか、デメリットの可能性も教えてほしいです。大きい金額を動かすことが怖いので、安心して投資できる方法を探しています。よろしくお願い致します。
Instagramの投稿などでよく見るのが貯金を地道にするのではなくNISAをすべきなどよくみます。保険にはいろうと相談するときも、きっとNISAしますよね?的な話がきます。ですが、NISAをしてほんとうにいいのか、大丈夫なのか、そもそも何なのかなどわかりません。たまに投稿の中にはNISAやめました。とかやらなくていいとかもききます。何が良くて悪いのかみていても分かりません。教えてほしいけど聞いているとちんぷんかんぷんになってきます。どう言った人におすすめなのかなども聞きたいです。
将来の老後のお金について、貯めている貯金だけで不安があります。そのため、貯金以外のお金の資産運用について大変関心があります。今現在のペースで貯金を進めていくと、60歳までには2000万円程は貯まるとは想定していますが、その金額だけで老後のお金は大丈夫だろうか心配しています。今、私自身が興味があるのが積み立てNISAです。積み立てNISAは年間40万円を20年間運用していくという管理であるというのは知りましたが、どのような投資銘柄を選べばよいのか非常に悩んでいます。
現在、就職活動をしようと考えています。しかし、私が希望する職業は給料が少ないため副業としてまずは月2万~を目指して少しずつそれに近づけられるくらい稼げたらいいなと考えてます。行く行くは月5万副業で稼げたらいいなと思います。お金が欲しい理由としては、生活費の他に借金の返済、将来のための貯金、子育て費用、資格取得のための費用などにあてたいからです。最近、調べていた中で米国株投資を行って配当金で少しずつ投資額を大きくしつつ配当額を多くするというETFなどを知り、興味が湧きました。ETFで月々配当が貰えるのか?また、ETFを始める際に詳しいことを相談したり投資をするやり方などを教えてくれる機関や会社があれば知りたいです。
現在2人の子供を育てておりますが、今現在は特にお金に関する悩みは少ないのですが、今後教育費が高くなって来るので、どのようにお金を貯蓄した方が良いのか、それともNISAなどで、投資をした方が良いのか悩んでおります。 子供達には、彼らが学びたい事を尊重したり、将来困らない様に出来るだけ質の高い教育を与えてあげたいと思っております。教育費なので、確実に出来るだけ安定して貯めていければと思っております。 ですので、その為には、毎月決まった額を貯蓄した方が良いなど、教えて頂きたいです。 その場合も、どの程度の毎月貯金が必要になりそうなのかも知りたいです。そしてNISAなどの投資がおすすめな場合は、出来るだけ安定した投資の種類などを教えて頂きたいです。 宜しくお願いいたします。