源泉徴収ありにしたらどのようなメリットがあるか知りたいです。

男性40代 calove301さん 40代/男性 解決済み

今年の春、証券会社に口座を開き、積み立てNISAとiDeCoを始めました。
口座を開いた目的は主にその二つですが、株主優待目的で国内株式を少しだけ買いました。一度も売却した事はなく、年内にその予定もありません。
配当金は合計で1万円に満たない程度です。それに、株を買った時に手数料が100円ほど掛かっています。給与の他に収入があり、毎年青色申告をしています。
確定申告には慣れているので、証券口座は源泉徴収なしの特定口座にしましたが、果たして来年もそれで良いかが分からなくなりました。
来年はもう少し多く国内株を売買したい場合、源泉徴収ありの特定口座にした方が良いですか?
またその理由を教えてください。
それと、源泉徴収ありにしたら住民税は申告不用制度が使えると聞いたので、その意味も教えて頂けたら幸いです。

1 名の専門家が回答しています

松山 智彦 マツヤマ トモヒコ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
60代前半    男性

茨城県 埼玉県 千葉県 東京都 神奈川県 静岡県

2021/03/09

特定口座で源泉徴収ありを選択した場合、1年間の売買における利益に対して所得税・住民税の計算を行うので、利益が生じた取引では、源泉徴収し、損失が生じた取引は、源泉徴収した分から還付されます(先に損失、後から利益の取引の場合は、後の分の利益から控除される形になります)。なので、最終的に損失になっていなければ、確定申告する必要もなく、株式等の譲渡による課税関係の手続きを終了させることができます。これが申告不要制度です。申告不要制度を利用した場合、株式等の譲渡所得について、合計所得金額に含めなくて良いとされています。住宅ローン控除や、配偶者控除、扶養控除などには、その適用要件に合計所得金額がありますので、そういった時に申告不要制度は有効的です。なお、損失が生じ、赤字を翌年以降に繰越したい場合は、確定申告することもできます。また、黒字であっても、他の所得金額以上の所得控除額がある場合は、確定申告することでさらに控除することができ、結果的に所得税の還付を受けることができます。

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