わかな ゆいさん
40代/女性
解決済み
現在、NISAを活用しながら個別株投資（米国株・日本株）、投資信託、ETFを保有しています。投資歴は5年程度です。
それぞれ自分なりに情報収集をしてメリットがあると感じて投資をしていますが、REITのみイマイチ単独での投資メリットがわかりません。
投資における分散の重要性は理解しているつもりです。しかしながら、保有している投資信託の中にはREITの要素があるものもあり、それで十分では？と思ってしまいます。
メリットがあれば単独REITでの投資も検討しますが、あまりポートフォリオをごちゃごちゃさせたくなく、悩んでいます。
単独でREITを保有するメリットはどんなものが挙げられますか？併せてデメリットも教えて欲しいです。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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REIT最大のメリットは分配金の高さと安定性となります。REITは運用会社が税制面で優遇を受ける代わりに収益の大半を出資者への分配金に回さなければならないルールとなっています。REITが高配当と言われる理由がここにあります。単独でREITに投資する最大のメリットはこの点だと思います。その他、値動きが比較的安定していることや不動産投資に少額から可能という分散投資の観点もあります。このような点からバランス型投資信託の積極運用タイプには投資対象としてREITを組み入れている銘柄も増えています。
デメリットとしては景気の影響に左右されやすく一度値崩れを起こすと戻りにくい面があります。新型コロナの影響でリモートが普及し都市部に住むメリットが薄れる中、マンションやオフィスに特化したREITの戻りが遅いため、多くの株価指数は新型コロナ感染拡大前の水準まで戻っていますが、東証リート指数は感染拡大前の水準まで戻っていません。一部の物流に特化した銘柄は感染拡大前の水準を超えている銘柄もありますが、全体としてはイマイチのパフォーマンスとなっています。今後はこの傾向がさらに強まると考えられるため銘柄選びが難しくなると思われます。その分、全体的なリスクは高くなると想定できます。個人のポートフォリオに組み込むとしても割合は全体の10％程度に留めた方が無難でしょう。保有している投資信託に組み込まれているのであれば、その比率を考慮して単独REIT購入の有無を考えてみてはいかがでしょうか。
私はどんなときでもお金は必要だと思っています。お金はあれば困らず、一定以上お金に余裕があれば、心にも余裕が生まれてくると思うのですが、自分にとって一番効率良い資産運用方法がわかりませんので、上手にお金を貯めていく方法が分かりません。資産運用できるだけの資産がそもそもないことも問題の一つです。また、自分の収入も多くないので、資産運用に手が伸ばせずにいます。ただ、私の周りでは、銀行などにお金を借り入れして、不動産を購入して、リスクを負ってでも資産運用している友人や株式投資をしている友人が多くいます。会社員としての給与はそんなに変わらないのではないかなと思っていますが、自分自身にとって一番効率の良いお金の貯め方、増やし方をファイナンシャルプランナーさんに教えていただきたいです。
oedoblacksheepさん
30代前半／男性
解決済み
1名が回答
30代後半で経営をしています。数年前からお金を貯めようと思い、NISAやiDeCoからスタートしました。その後いろんな運用方法を試してみたいと思いましたが、保険屋さんからは保険、不動産屋さんからは不動産がいいと言われたり、大抵の場合、営業の方が他社の投資方法を否定されている方が多いので混乱しています。少しずつ運用を増やしていきたいのですが、実際プロの方はどのような運用をされているのでしょうか？その通りにするわけではありませんが、ポートフォリオの組み方の例などがあったら参考にしたいです。中期スパン、長期スパンと個人法人でも組み方が違うようであればそれも教えて欲しいです。また、よくない投資を見分ける方法があったら教えていただきたいです。よろしくお願いします。
info-ohanaさん
30代後半／女性
解決済み
2名が回答
定年退職で一定額の退職金を頂いて、当面に必要な資金を除いて株式の投資・購入に当てました。 株式を購入した主な理由というのは、近年の預金金利のあまりの安さにも原因しているのですが。 そんなことで筆者が実際にもっていて少数では有るが保有株や一部取引株等においても一喜一憂しているところです。 持ち株としては主に国内株式で、一部上場の物の外食産業系、食品系の株であります。 株の主な目的は株式のキャピタルゲイン（株価値上げによる利得）もありますが、配当金や優待券の食事券利用の目的も有ったのです。ところで、最近のコロナ渦で経済界や景気が不透明になっている現状で、株価だけが異常に値上がりしている状況があります。 其処で質問ですが此のような状況下で株価は正しく反映しているのか、反落して急降下するリスクはないのか、はたまた、コロナ渦の中で外食産業系の今後の見通しなどについて教えて下さい。
orimasaさん
30代前半／男性
解決済み
1名が回答
今後の資産運用に関してよく考えることがあります。お金を働かせるようにしたらいいのか自分自身で働いて収益を得たらいいのか迷っています。今は働くことが可能ですが、なかなか難しくなることもあるので資産運用を考えています。若いうちからの資産運用(fxや株式投資、イデコなど)はいかがなのかと思っています。
baseさん
20代前半／男性
解決済み
1名が回答
つみたてNISAを検討しておりますが、元本保証がない為、このまま銀行の預金のみで貯金を進めていくべきか迷っています。一方、つみたてNISAで元本が崩れることはほぼないという話を聞いたこともあります。元本は保証されると思っていて大丈夫でしょうか？
siz1さん
30代後半／女性
解決済み
1名が回答
